Top 20 compagnies d'Assurance Habitation au Québec en 2024Comparez 3 Prix & Soumissions d’Assurances en Ligne- Habitation, Auto, Vie

8 décembre 2023,

Off

64shares
36Facebook
14Twitter
14LinkedIn

Vous cherchez une assurance habitation au Québec ? Vous n’êtes pas seul. En 2024, le marché de l’assurance habitation dans la province connaît une diversification croissante.

En effet, les compagnies d’assurances offrent aux consommateurs un large éventail d’options. Cependant, face à cette abondance, il n’est pas surprenant que les clients s’y perdent.

Êtes-vous à la recherche d’une couverture exhaustive, de tarifs compétitifs et de services exceptionnels ?

Laissez-vous guider dans le choix de la compagnie d’assurance habitation idéale pour sécuriser votre domicile !

Quels sont les principaux produits d’assurance habitation offerts au Québec ?

Au Québec, les compagnies d’assurance offrent généralement deux principaux types de produits d’assurance habitation : l’assurance tous risques et l’assurance risques désignés.

L’assurance risques désignés offre une couverture spécifique pour des risques particuliers nommément énumérés dans la police.

Seuls les risques mentionnés sont couverts et tout événement non spécifiquement inclus est exclu de la couverture.

Pourquoi le choisir ?

Cette couverture offre une protection étendue contre un large éventail de risques.

Cela signifie que vous êtes couvert pour la plupart des types de dommages, sauf ceux spécifiquement mentionnés comme exclus.

Pourquoi le choisir ?

Ces deux types de risques varient d’une compagnie d’assurance à l’autre en termes de ce qui est inclus ou exclu.

Avant de souscrire une assurance habitation, il est crucial de lire attentivement la police, de comprendre les termes et conditions et de poser des questions à votre assureur pour vous assurer que vous comprenez bien les protections offertes.

Certains propriétaires optent également pour des options personnalisées qui combinent des éléments des deux types de polices pour répondre spécifiquement à leurs besoins.

Quels sont les risques couverts par une police d’assurance habitation?

Les polices d’assurance habitation offrent une gamme variée de protections pour couvrir les risques liés à votre domicile. Les risques couverts varient en fonction du type de police et des options choisies.

Règle générale, les contrats d’assurance habitation couvrent les risques suivants :

Feu et fumée
Tempêtes et catastrophes naturelles
Vol et vandalisme
Dommages causés par l’eau
Responsabilité civile
Perte de contenu
Frais de relocation

Il est essentiel de bien comprendre les détails de votre police d’assurance habitation.

Prenez le temps de discuter avec votre assureur pour vous assurer que vous disposez de la couverture nécessaire. Celle-ci doit répondre à vos besoins et aux risques potentiels associés à votre emplacement et à votre type de propriété.

Vous pouvez comparer les prix d’assurance habitation pour une maison unifamiliale en utilisant le formulaire sur cette page.

Quelles sont les 20 compagnies d’assurance habitation qui se démarquent au Québec en 2024 ?

Caractérisé par une profusion d’options, le marché de l’assurance habitation est composé de dizaines d’assureurs. Que ce soit par leurs gammes de couvertures innovantes, leurs prix compétitifs ou la fiabilité de leur service à la clientèle, une vingtaine de compagnies sortent du lot.

Parcourons ensemble quelles sont les compagnies d’assurance habitation qui se retrouvent au sommet du palmarès des assureurs québécois. Quelle est la compagnie d’assurance habitation au meilleur prix au Québec ?

Puisque vous avez l’occasion de parcourir les produits offerts, gardez à l’esprit qu’il ne s’agit que d’un aperçu des protections disponibles. N’hésitez pas à communiquer avec un courtier en assurance pour obtenir de plus amples informations au sujet de tous les risques couverts.

#20: Sonnet Assurance

Sonnet est reconnue pour être la première compagnie d’assurance auto et habitation canadienne entièrement en ligne. Grâce à leur base de données et d’analyse avancée, Sonnet est en mesure d’offrir un prix concurrentiel en seulement 5 minutes.

De la soumission, à l’achat, à la gestion, jusqu’aux réclamations, tout se fait facilement et rapidement en quelques clics. Cet assureur s’est d’ailleurs vu attribuer plusieurs prix soulignant son approche innovante et technologique.

Ce partenaire officiel d’assurance apporte une valeur ajoutée aux propriétaires et aux locataires d’un océan à l’autre.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

#19: Desjardins Assurances

Fondée en 1944, Desjardins Assurances a émergé comme l’une des principales compagnies d’assurance au Québec. Forte de l’héritage du Mouvement Desjardins, cette coopérative financière s’est bâti une réputation solide en mettant l’accent sur la satisfaction de la clientèle et la stabilité financière.

Son engagement envers les valeurs coopératives se reflète dans son approche axée sur les membres. Elle offre des solutions d’assurance habitation personnalisées et adaptées aux besoins variés des propriétaires québécois.

Avec une présence nationale, Desjardins Assurances continue de gagner la confiance des clients grâce à son service attentionné, à sa gamme étendue de produits et à son engagement envers l’intégrité financière.

En tant que choix de confiance pour de nombreux assurés, Desjardins Assurances demeure une référence dans le secteur de l’assurance au Québec.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Responsabilité civile
Feu, vol, vandalisme
Bâtiment d’habitation
Dégâts d’eau accidentels
Tornade, foudre, grêle, pluie, vent
Feu, fumée ou explosion après un tremblement de terre
Biens et meubles
Dépendances
Biens d’un enfant étudiant

Protections supplémentaires :

Eau du sol et des égouts
Inondation
Pluie, neige et glace
Bris d’entrée d’eau
Tremblement de terre
Vol ou vandalisme pendant la construction du bâtiment
Piscine et spa
Activités professionnelles ou location à court terme
Fuite ou débordement de mazout

Système de prévention des dégâts d’eau (jusqu’à 25%)
Système d’alarme (jusqu’à 10%)
Bâtiment écologique certifié LEED (jusqu’à 10%)
Zéro sinistre (jusqu’à 20%)
Double contrat auto et habitation (jusqu’à 15%)
Abonnement au Programme Alerte de télésurveillance professionnelle (jusqu’à 10%)

#18: Industrielle Alliance

Industrielle Alliance Assurance fait partie d’une compagnie de renom au Canada. Fondée en 1892 à Québec, la compagnie a connu une croissance significative au fil des années pour devenir l’une des principales institutions financières au pays.

Son engagement envers la satisfaction de la clientèle et la qualité de ses services lui ont valu une réputation solide dans le secteur de l’assurance et des services financiers.

La compagnie se distingue par son innovation constante, développant des solutions adaptées aux besoins évolutifs de sa clientèle.

Sa réputation repose également sur sa solidité financière et sa capacité à offrir des produits d’assurance compétitifs et fiables. Industrielle Alliance a établi des normes élevées en matière de transparence, d’éthique et d’intégrité.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

#17: Beneva

Beneva, c’est une nouvelle entreprise avec 75 ans d’histoire ! Fondé suite à la fusion de La Capitale et SSQ Assurance le 1er janvier 2023, leur regroupement s’efforce d’amener la bienveillance de leur équipe à un autre niveau.

Avec une riche expérience héritée de deux sociétés d’assurance établies, Beneva vise à contribuer au bien-être et à la tranquillité d’esprit de la collectivité. Leur approche se distingue par une volonté affirmée de placer le client au cœur de leurs préoccupations, mettant en avant la bienveillance comme valeur essentielle.

En choisissant Beneva pour assurer votre habitation, vous avez accès à une entreprise qui combine un héritage solide avec une vision moderne axée sur le service à la clientèle et le bien-être de la communauté.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

Protection juridique
Réclamations pardonnées
Bris d’entrée d’eau
Eau au-dessus du sol
Eau du sol et des égouts
Débordement de cours d’eau

#16: Promutuel Assurance

Promutuel Assurance, fondée en 1852, est une mutuelle d’assurance qui a su évoluer avec le temps tout en préservant ses valeurs mutualistes. Avec son histoire riche et ses racines profondément ancrées au Québec, Promutuel se distingue par son approche axée sur la proximité et la satisfaction de sa clientèle.

En tant que coopérative, l’entreprise met l’accent sur la solidarité et le bien-être collectif, offrant une expérience d’assurance empreinte de transparence et de confiance.

Son approche personnalisée se reflète dans la diversité de ses offres d’assurance, couvrant une gamme étendue de besoins pour les propriétaires.

Promutuel est en constante évolution pour rester à la pointe des besoins changeants de sa clientèle. Elle a su tirer parti de son héritage tout en intégrant des pratiques modernes pour offrir des solutions d’assurance adaptées au contexte actuel.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

#15: Intact Assurance

Intact Assurance, fondée en 1809 au Canada, est l’une des plus grandes compagnies d’assurance du pays.

Forte d’une histoire centenaire, elle a évolué pour devenir un leader reconnu dans l’industrie de l’assurance. Intact se distingue par son approche innovante, offrant des solutions personnalisées pour les particuliers et les entreprises.

La compagnie s’engage à fournir une protection complète, couvrant une gamme diversifiée de risques. Intact jouit d’une solide réputation pour sa stabilité financière, son service à la clientèle exceptionnel et son engagement envers la durabilité environnementale.

Grâce à son expertise et à sa flexibilité, elle demeure une option de confiance pour ceux cherchant une couverture d’assurance fiable et adaptée à leurs besoins.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

Avantages bien chez soi : 1 réclamation pardonnée
Protection bon dossier
SOS identité : assistance juridique
Couverture dégâts d’eau
Couverture entreprise à domicile
Responsabilité civile additionnelle

#14: La Personnelle

Fondée en 1974, La Personnelle Assurance est une compagnie d’assurance de dommages au Canada, opérant sous la bannière du Groupe Desjardins.

Avec un historique de près de 50 ans, elle s’est établie comme une référence en matière d’assurance habitation et automobile au Québec et dans d’autres provinces canadiennes.

La Personnelle se distingue par son approche axée sur la personnalisation des solutions d’assurance. Elle offre ainsi des produits adaptés aux besoins spécifiques de chaque assuré. Sa réputation repose sur la qualité de sa couverture, son service client exceptionnel et sa transparence.

En tant que compagnie affiliée à Desjardins, La Personnelle s’appuie sur la solidité financière et l’éthique coopérative de son groupe pour offrir une assurance fiable et adaptée.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Responsabilité civile
Feu, vol, vandalisme
Eau
Tempêtes et catastrophes naturelles
Biens et meubles
Dépendances
Biens d’un enfant étudiant

Protections supplémentaires :

Eau du sol et des égouts
Inondation
Pluie, neige et glace
Bris d’entrée d’eau
Tremblement de terre
Maison en construction
Piscine et spa
Activités professionnelles et location à court terme
Mazout

Avantage double contrat d’assurance auto et habitation
Système de prévention des dégâts d’eau
Système d’alarme
Maison certifiée écologique avec la mention LEED
Programme Alerte (jusqu’à 10%)

#13: Allstate Assurance

Fondée en 1931, Allstate Assurance est une compagnie d’assurance renommée qui a façonné l’industrie en introduisant le concept innovant d’agents exclusifs. Elle a depuis évolué pour devenir l’un des principaux assureurs aux États-Unis et au Canada.

Son approche axée sur la satisfaction client repose sur l’offre de solutions d’assurance personnalisées. Reconnue pour son engagement envers la prévention des risques et la sécurité routière, Allstate offre des conseils avisés à ses assurés.

La compagnie a gagné la confiance de millions de clients grâce à sa réputation de fiabilité, de transparence et de service exceptionnel.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

Amnistie : une réclamation pardonnée sans augmentation de prime
Dommages par l’eau
Objets personnels précieux
Entreprise à domicile
Tremblement de terre
Valeur à neuf du bâtiment

#12: Square One

Square One est une compagnie d’assurance basée au Canada, reconnue pour son approche novatrice et transparente en matière d’assurance habitation.

Fondée en 2011, Square One se distingue par son engagement envers la simplicité et la personnalisation des polices. Cela permet aux clients de choisir précisément les protections dont ils ont besoin. De plus, la société est saluée pour son utilisation de la technologie afin de simplifier le processus d’achat d’assurance et de faciliter les réclamations.

Sa réputation est renforcée par des avis positifs des clients, soulignant la clarté des polices, le service client réactif et l’approche transparente.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Bâtiment
Dépendances
Biens meubles
Clôture
Aménagement paysager
Couverture pour biens spéciaux
Couverture pour biens spéciaux

Protections supplémentaires :

Personnes aînées
Habitation neuve
Chauffe-eau neuf
Dossier sans réclamation
Toit neuf
Historique de paiement à temps
Fidélité
Pompes à puisard et clapet anti-refoulement
Hypothèque entièrement remboursée

#11: Banque Nationale Assurances

Banque Nationale Assurances possède un riche historique forgé depuis 1859. Il est depuis reconnu comme étant un leader de confiance dans le secteur de l’assurance au Canada.

Proposant des solutions complètes, l’entreprise s’engage à protéger les biens et les personnes avec une approche personnalisée. Les avantages incluent des couvertures flexibles, une gamme étendue de produits d’assurance habitation, automobile et vie, ainsi qu’un service client dévoué.

L’entreprise se distingue par son engagement envers l’innovation, la qualité de la couverture, et des options de personnalisation adaptées aux besoins individuels. Avec Banque Nationale Assurances, les assurés bénéficient d’une tranquillité d’esprit tout en tirant parti d’une expertise qui traverse les époques.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

Dégâts d’eau : infiltration d’eau au sous-sol, refoulement d’égouts, bris d’entrée d’eau
Débordement ou fuite de mazout
Assistance juridique
Spa et piscine
Pardon en cas de réclamation
Tremblement de terre
SOS identité

#10: PMT Roy

Fondée en 1968, PMT Roy Assurance s’est imposée comme un acteur majeur dans le domaine de l’assurance au Québec.

Engagé envers l’intégrité et la satisfaction client, la société a bâti une réputation solide en offrant des solutions d’assurance habitation et automobile adaptées aux besoins individuels.

L’approche axée sur le service personnalisé distingue PMT Roy, plaçant la relation client au cœur de ses activités.

Avec un historique de plus de 50 ans, PMT Roy demeure fidèle à ses valeurs tout en évoluant avec les besoins changeants du marché, fournissant une assurance fiable et sur mesure à sa clientèle diversifiée.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

#9: TD Assurance

TD Assurance est une division de la Toronto-Dominion Bank, l’une des principales institutions financières au Canada.

Avec une présence remarquable dans le secteur de l’assurance depuis plus de 65 ans, TD s’est forgé une réputation solide en offrant des produits d’assurance auto et habitation réputés pour leur fiabilité et leur adaptabilité.

L’approche axée sur le client de TD Assurance se reflète dans son engagement envers la transparence, le service de qualité et des solutions personnalisées répondant aux besoins individuels des assurés.

L’assureur continue d’innover et de fournir une assurance fiable tout en maintenant une excellente réputation dans l’industrie.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Bâtiment
Responsabilité personnelle
Biens meubles
Dégâts d’eau
Dommages étendus causés par l’eau
Reconstruction conforme au Code du Bâtiment
Frais de subsistances
Assistance juridique

Protections supplémentaires :

#8: Wawanesa Assurance

Fondée en 1896, Wawanesa Assurance possède un riche héritage dans l’industrie de l’assurance. Cette compagnie canadienne, dont le siège social est au Manitoba, s’est forgée une réputation solide grâce à son engagement envers l’intégrité, la transparence et le service exceptionnel.

Présente dans l’industrie depuis plus d’un siècle, Wawanesa se distingue par son approche axée sur les clients, offrant des solutions d’assurance habitation, automobile et entreprise. Le niveau de protection est adapté aux besoins propres de chaque client.

La compagnie se démarque par son éthique coopérative et son attachement aux valeurs mutualistes. Reconnue pour son service personnalisé, Wawanesa Assurance continue de bâtir sur son héritage à partir de produits d’assurance fiables et durables.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Eau
Incendie et fumée
Grêle, vent, foudre
Bris de vitres
Explosion
Vandalisme
Impact d’un véhicule
Vol et tentatives de vol

Protections supplémentaires :

#7: CAA Québec

Saviez-vous que CAA Québec offrait également des produits d’assurance ? En tant que branche de l’Association canadienne des automobilistes, CAA Québec Assurance s’est étendue pour offrir une gamme complète de produits d’assurance.

Reconnue pour son engagement envers la satisfaction du client, CAA Québec Assurance privilégie une approche axée sur les membres, offrant des avantages exclusifs et des services personnalisés.

Sa réputation repose sur la fiabilité, la transparence et la qualité des produits. Cela en fait un choix apprécié des propriétaires cherchant une assurance habitation complète et rassurante.

Produits d’assurance habitation

Police Antistress – Protections standards :

Responsabilité civile
Bâtiment
Biens et meubles
Biens d’un étudiant
Dégâts d’eau
Frais de subsistance
Animaux de compagnie
Vélos et leurs équipements
Assistance exclusive et gratuite

Police Antistress – Protections supplémentaires :

#6: RBC Assurances

RBC Assurance, une filiale de la Banque Royale du Canada, s’appuie sur une longue et solide histoire d’excellence financière et de service à la clientèle.

Avec une gamme de produits d’assurance habitation, RBC s’efforce de fournir des solutions personnalisées qui s’adaptent à la diversité des propriétés et des besoins individuels.

RBC Assurance propose des programmes d’assurance habitation qui vont au-delà de la simple couverture. Des programmes de récompenses et des avantages additionnels peuvent être intégrés pour offrir une valeur ajoutée aux assurés.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

#5: Co-operators

Fondée en 1945, Cooperators Assurance est une compagnie d’assurance canadienne qui a évolué au fil des décennies pour devenir un acteur majeur sur le marché de l’assurance.

Initialement créée comme une coopérative pour répondre aux besoins d’assurance des agriculteurs, elle s’est depuis étendue pour servir une clientèle diversifiée à travers tout le Canada.

Les clients bénéficient d’une gamme complète de produits d’assurance, couvrant l’assurance habitation, l’assurance automobile et l’assurance vie.

Cooperators Assurance offre une variété de programmes visant à maximiser la valeur pour ses assurés, dont divers programmes de rabais incitatifs.

Produits d’assurance habitation

Protection la plus populaire :

Protections supplémentaires :

Protection dégâts d’eau
Supplément d’assurance relatif aux bijoux
Réduction franchise bris de verre
Bateau
Perte de revenus locatifs
Tremblement de terre

#4: Assurance Scotia

Depuis des décennies, cette institution s’engage à offrir des solutions d’assurance habitation innovantes et adaptées aux besoins diversifiés des clients.

Avec une approche axée sur le service client, Scotia Assurance se distingue par sa gamme complète de programmes d’assurance habitation, offrant une flexibilité exceptionnelle. Leurs avantages incluent des options de couverture personnalisées, un service client dévoué et des programmes spécifiques permettant aux assurés de bénéficier d’une protection optimale.

Choisissez Scotia Assurance pour une tranquillité d’esprit, soutenue par l’expertise d’une institution financière de confiance.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Responsabilité civile
Bâtiment
Améliorations
Biens et meubles
Dépendances
Coûts de reconstruction ou de réparation
Frais de subsistance

Protections supplémentaires :

#3: Aviva

Fondée en 1797, Aviva Assurance a forgé une réputation solide au fil des ans en tant qu’assureur mondial de confiance. Avec une présence dans plus de 16 pays, Aviva est reconnue pour son engagement envers l’innovation et la satisfaction client.

Offrant une gamme étendue de produits d’assurance, elle se distingue par ses programmes flexibles, adaptés aux besoins variés des assurés. Leur histoire témoigne d’une constante évolution pour mieux répondre aux défis contemporains.

Aviva privilégie l’accessibilité à l’assurance, mettant en avant des solutions personnalisées et des avantages compétitifs. Que ce soit pour l’assurance habitation, automobile ou vie, Aviva demeure une référence en matière de service de qualité et d’engagement envers ses clients.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Responsabilité civile
Bâtiment
Biens et meubles
Dépendances
Incendie, explosion, vol, vandalisme
Dommages causés par la chute d’un objet (arbre)
Dommages climatiques
Dégâts d’eau
Frais de subsistance

Protections supplémentaires :

#2: UNI Assurance

Fondée en 1978, UNI Assurance a forgé une réputation au fil des décennies en tant que leader dans l’industrie de l’assurance au Québec.

Avec un engagement envers l’intégrité et le service à la clientèle, UNI offre une gamme complète de produits d’assurance, allant de l’automobile à l’habitation.

Leurs programmes personnalisés répondent aux besoins variés des assurés, tandis que des avantages tels que des rabais concurrentiels et des options de paiement flexibles renforcent leur attrait.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

#1: L’Unique Assurances Générales

Fondée en 2002, L’Unique Assurances Générales s’est imposée comme un acteur majeur de l’assurance au Québec.

Engagée envers l’excellence, elle offre une gamme complète de produits d’assurance habitation, automobile et entreprise. Son héritage coopératif assure une approche axée sur le bien-être des assurés et son historique témoigne d’une constante adaptation aux besoins changeants du marché.

Les avantages de L’Unique incluent des solutions de couverture personnalisées, un service client attentif et des programmes de rabais incitatifs.

Produits d’assurance habitation

Protections standards :

Protections supplémentaires :

Quelle est la meilleure compagnie d’assurance habitation pour assurer votre propriété au Québec ?

Malheureusement ou heureusement selon votre perception, il n’y a pas de réponse universelle à la question du meilleur assureur. Chaque compagnie d’assurance a ses propres forces et faiblesses, offrant une gamme de produits en réponse à la variabilité des besoins des clients.

Alors que certaines compagnies peuvent exceller dans la tarification compétitive, d’autres se distinguent par la qualité de leur service à la clientèle, la flexibilité des options de couverture, ou la rapidité du règlement des réclamations. Que recherchez-vous ?

Tout en valorisant la composante financière, il est essentiel de ne pas perdre de vue l’importance de la qualité de la couverture. Il est recommandé de procéder à une analyse minutieuse des propositions de différentes compagnies.

En fin de compte, la meilleure compagnie d’assurance habitation sera celle qui répond le mieux à vos besoins spécifiques tout en respectant votre budget.

Comment est calculé le coût de la prime d’assurance habitation ?

Le coût de la prime d’assurance habitation est un calcul complexe entrepris par des actuaires, des professionnels spécialisés dans l’évaluation des risques.

Pour assurer une tarification personnalisée en fonction des caractéristiques propres à chaque propriété et chaque propriétaire ou locataire, plusieurs facteurs sont pris en compte.

Pour déterminer le montant de la prime, les principaux éléments influents sont :

Risque climatique
Type de propriété
Valeurs des biens à assurer
Rénovations et améliorations
Coût de remplacement
Toiture et revêtement
Emplacement
Piscine
Usage spécial
Présence d’animaux de compagnie
Cote de crédit
Historiques des réclamations antérieures

Tous ces éléments sont minutieusement évalués pour déterminer le niveau de risque associé et ajuster en conséquence le montant de la prime.

Quelles sont les astuces à connaître pour économiser sur son assurance habitation ?

Économiser sur son assurance habitation est une préoccupation légitime pour de nombreux propriétaires. Heureusement, avec quelques bonnes stratégies et un peu de volonté, il est tout à fait possible de faire baisser le coût d’une prime.

Comment trouver l’assurance habitation la moins chère au Québec ? Voici quelques astuces à connaître pour réduire la prime :

Investissez dans des dispositifs de sécurité tels que des systèmes d’alarme, des serrures renforcées et des caméras de surveillance.

Les assureurs ont tendance à récompenser les propriétaires qui prennent des mesures pour minimiser les risques de vol ou de dommages.

Opter pour des franchises plus élevées peut réduire le coût de votre prime d’assurance.

Assurez-vous simplement que vous seriez en mesure de payer cette franchise en cas de sinistre.

Évitez de surévaluer la valeur de vos biens ou de souscrire à des protections dont vous n’avez pas besoin.

Nul besoin de payer un montant excédentaire.

Certaines compagnies offrent des réductions si vous combinez plusieurs polices d’assurance sous un même assureur.

Par exemple, en regroupant votre assurance habitation et automobile.

Informez-vous sur les rabais potentiels. Certains assureurs offrent des réductions.

Maintenir une bonne cote de crédit aide à obtenir des primes d’assurance plus basses.

Les réclamations fréquentes peuvent faire augmenter vos primes.

Si possible, évitez de déposer des réclamations pour de petits incidents et utilisez votre assurance principalement pour des événements majeurs.

Ne vous contentez pas de la première offre que vous recevez.

Faites des comparaisons entre différentes compagnies pour trouver la meilleure offre en termes de couverture et de coût.

Passez en revue votre police d’assurance habitation régulièrement pour vous assurer qu’elle correspond toujours à vos besoins. Vous pourriez trouver des opportunités d’économies ou ajuster votre couverture en fonction des changements dans votre vie.

Quel est le prix moyen d’une assurance habitation au Québec ?

De 25$ à 150$, en passant par 75$, mais quel est le coût moyen de l’assurance habitation ? Au Québec, une assurance habitation coûte en moyenne 984$ par année, soit 82$ par mois.

Voici comment est réparti le coût moyen selon différents types de propriétés. Cependant, gardez à l’esprit que de nombreux critères font varier ces chiffres.

Type de propriété	Prix mensuel moyen
Maison unifamiliale	50$ – 150$ +
Condo	30$ – 60$
Plex	Variable
Appartement locatif	15$ – 30$
Condo locatif	20$ – 40$
Maison locative	30$ – 60$

Notez que ces estimations sont générales et que la tarification exacte dépendra de nombreux éléments propres à chaque situation individuelle.

Quelles sont les différences de prix entre les compagnies d’assurance habitation ?

Potentiellement significatifs, il est courant de constater des écarts de prix importants lors de la comparaison des devis entre différents assureurs.

Certains assureurs peuvent offrir des rabais spécifiques ou des promotions temporaires. À l’inverse, d’autres peuvent se spécialiser dans des types de propriétés, ce qui influe directement sur les tarifs proposés.

C’est pourquoi les propriétaires sont fortement encouragés à prendre le temps de comparer les offres de plusieurs compagnies.

Voici 15 exemples de prix d’assurance habitation à travers la province de Québec :

Région du Québec	Type de propriété assurée	Prix mensuel moyen
Maison plain-pied	Granby	56$
Appartement 3 ½	Chicoutimi	22$
Maison 3 chambres	Lévis	76$
Condo 3 chambres	Gatineau	65$
Maison à deux étages	Mont-Tremblant	98$
Maison de ville	Montréal	58$
Maison à deux étages	Repentigny	152$
Appartement 4 ½	Québec	36$
Jumelé	Terrebonne	77$
Condo 2 chambres	Trois-Rivières	52$
Maison de ville	Montréal	234$
Maison 4 chambres	Brossard	171$
Condo 2 chambres	Brossard	98$
Appartement 1 chambre	Laval	44$
Maison 2 chambres	Montréal	91$

Comment obtenir la meilleure couverture d’assurance habitation au Québec ?

Basez-vous votre décision sur le prix de l’assurance ? Même si le but est de trouver une assurance à bas prix, assurez-vous de ne pas négliger la qualité de la couverture !

Génial, vous avez trouvé une aubaine, mais que couvre-t-elle ? Le prix est important, mais il n’est pas tout.

Commencez par évaluer soigneusement vos besoins spécifiques. Analysez le type de propriété que vous possédez, la valeur de vos biens et les risques potentiels associés à votre emplacement.

Comparez les offres de plusieurs compagnies d’assurance en tenant compte :

Assurez-vous que la police que vous choisissez répond adéquatement à vos besoins en matière de protection.

N’oubliez pas de consulter les commentaires et évaluations des clients pour évaluer la satisfaction globale des assurés.

Enfin, ne sous-estimez pas l’importance d’une communication transparente avec votre assureur. Posez des questions sur les points spécifiques de la couverture, clarifiez les exclusions potentielles et assurez-vous de comprendre les procédures de réclamation.

En adoptant une approche proactive et bien informée, vous maximisez vos chances d’obtenir la meilleure couverture d’assurance habitation qui répond à la fois à vos besoins et à votre budget.

Comparez les prix de 3 compagnies d’assurance habitation en 1 seule demande

Que diriez-vous d’avoir la possibilité de comparer les prix de 3 compagnies d’assurance habitation en une seule demande ?

Cette démarche simplifiée permet non seulement d’économiser du temps précieux, mais elle offre également une vision plus claire des différentes options disponibles sur le marché.

En vous basant sur une approche comparative, vous êtes mieux équipés pour faciliter votre processus de sélection.

64shares
36Facebook
14Twitter
14LinkedIn

Quels sont les principaux produits d’assurance habitation offerts au Québec ?

Risques spécifiés

Tous risques

Quels sont les risques couverts par une police d’assurance habitation?

Quelles sont les 20 compagnies d’assurance habitation qui se démarquent au Québec en 2024 ?

#20: Sonnet Assurance

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Sonnet ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#19: Desjardins Assurances

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Desjardins ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#18: Industrielle Alliance

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Industrielle Alliance ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#17: Beneva

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Beneva ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#16: Promutuel Assurance

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Promutuel ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#15: Intact Assurance

Pourquoi acheter une assurance habitation avec La Personnelle ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#14: La Personnelle

Pourquoi acheter une assurance habitation avec La Personnelle ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#13: Allstate Assurance

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Allstate ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#12: Square One

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Square One ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#11: Banque Nationale Assurances

Pourquoi acheter une assurance habitation avec la Banque Nationale ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#10: PMT Roy

Pourquoi acheter une assurance habitation avec PMT Roy ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#9: TD Assurance

Pourquoi acheter une assurance habitation avec TD ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#8: Wawanesa Assurance

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Wawanesa ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#7: CAA Québec

Pourquoi acheter une assurance habitation avec CAA Québec ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#6: RBC Assurances

Pourquoi acheter une assurance habitation avec RBC ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#5: Co-operators

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Co-operators ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#4: Assurance Scotia

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Scotia ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#3: Aviva

Pourquoi acheter une assurance habitation avec Aviva ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#2: UNI Assurance

Pourquoi acheter une assurance habitation avec UNI ?

Quels sont les rabais potentiels ?

#1: L’Unique Assurances Générales

Pourquoi acheter une assurance habitation avec L’Unique ?

Quels sont les rabais potentiels ?

Quelle est la meilleure compagnie d’assurance habitation pour assurer votre propriété au Québec ?

Comment est calculé le coût de la prime d’assurance habitation ?

Quelles sont les astuces à connaître pour économiser sur son assurance habitation ?

Sécurisez la propriété

Augmentez les franchises

Ne vous surassurez pas inutilement

Regroupez plusieurs assurances

Demandez des rabais

Améliorez votre cote de crédit

Évitez de faire des réclamations mineures

Magasinez les assurances habitation

Quel est le prix moyen d’une assurance habitation au Québec ?

Quelles sont les différences de prix entre les compagnies d’assurance habitation ?

Comment obtenir la meilleure couverture d’assurance habitation au Québec ?

Comparez les prix de 3 compagnies d’assurance habitation en 1 seule demande