Économisez avec un courtier en assurances habitation ou un assureur direct à Saguenay

Vous êtes à la recherche d’une assurance habitation et la tâche vous paraît ennuyante, voire difficile ? Vous ignorez par où commencer et craignez de passer à côté de l’assurance parfaite ? La profession de courtier en assurance habitation existe justement pour pallier ces problèmes.

Vous pouvez également comparer les offres des assureurs directs pour éviter de passer par un intermédiaire.

Les courtiers en assurance du Saguenay sont des professionnels supervisés par l’Autorité des marchés financiers qui ont comme rôle d’aider leurs clients à trouver la meilleure protection d’assurance au meilleur prix possible !

En les consultant, vous pouvez obtenir plusieurs soumissions de plusieurs compagnies en 1 seule demande !

C’est une méthode simple et gratuite de comparer les prix du marché pour son assurance habitation ou auto au Saguenay !

Assurez votre maison au Saguenay avec le meilleur prix – Comparez plusieurs soumissions

La majorité des gens au Saguenay sont propriétaires d’une maison. Un tel type de bien immobilier a une très grande valeur, et il est donc important d’avoir la bonne protection contre les sinistres possibles, et contre le vol, vandalisme, etc.

Les courtiers en assurance habitation du Saguenay peuvent comparer avec vous plusieurs soumissions pour votre maison !

Vous aimeriez profiter du prix le plus avantageux du marché ? Ce n’est pas en renouvelant votre police chaque année sans dire un mot que ça va arriver ! Vous devez magasiner !

Nous avons des courtiers partenaires au Saguenay qui se spécialisent dans le magasinage d’assurance habitation afin de dénicher les meilleures offres pour leurs clients.

Utilisez notre formulaire pour parler à l’un d’entre eux dès maintenant.

Connaissez-vous les types d’assurances habitation ?

• Pour propriétaire occupant : protégez votre propriété de risques potentiels d’altération (dégât d’eau, incendie, vandalisme, etc.) ;
• Pour copropriétaire : un condo doit être assuré de deux façons, par l’assurance du syndicat de copropriété et par la vôtre ;
• Assurance habitation pour locataire : assurez-vous une protection pour les risques associés à vos biens personnels ;
• Tous risques (complète) : en plus des protections de base, une assurance tous risques couvre un ensemble de dégâts auxquels on ne pense pas : une tache d’eau de javel sur votre plancher de bois, une vitre cassée par accident, etc. ;
• De base : protégez votre propriété contre des risques majeurs, tels qu’un incendie, un dégât d’eau, etc. ;
• Risques spécifiés ou adaptés : ajoutez des protections précises à votre couverture existante pour personnaliser votre assurance habitation ;
• Formule étendue : économisez en conjuguant la protection de vos biens ainsi que celle de votre propriété. Les premiers bénéficient d’une protection de base et la deuxième d’une couverture tous risques ;
• Biens personnels : comme la valeur totale de vos biens s’élève (bien plus facilement qu’on ne le pense) à plus de plusieurs dizaines de milliers de dollars, couvrir ses biens personnels paraît évident ;
• Bâtiment vacant, occupé ou inoccupé : assurez une propriété vacante (que vous ne souhaitez pas habiter), inoccupée (que vous n’habiterez pas pendant une longue période) ou occupée (sans couverture pour vos biens personnels).
• Responsabilité civile : protégez-vous contre les risques d’accidents causant du mal à autrui ou à la propriété d’autrui (un voisin, un ami), à l’intérieur ou à l’extérieur de votre propriété, et ce, partout dans le monde.

Assurance habitation pour locataires au Saguenay – Combien ça coûte ?

Les locataires d’immeubles à logements au Saguenay ne doivent pas non plus se penser à l’abri du danger en raison de leur statut de locataire.

Au contraire, il est très fortement recommandé que les locataires contractent eux aussi une assurance habitation.

Pourquoi ? Parce que l’assurance habitation du propriétaire de l’immeuble couvre seulement la propriété et la responsabilité civile de celui-ci.

En tant que locataire, vous devez assurer vos biens personnels contre les risques de sinistres et de vols. Aussi, vous devez assurer votre responsabilité civile, au cas où vous causeriez par accident un sinistre (feu, eau, etc.) qui pourrait faire des dommages au bâtiment.

L’assureur d’un propriétaire peut revenir contre un locataire si celui-ci est responsable d’un sinistre causé dans le bâtiment.

Pensez-y, pouvez-vous vraiment vous passer d’une telle protection ?

Choisissez parmi les professionnels certifiés pour votre assurance habitation

Le réseau de Soumissions Assurances Habitation comprend de nombreux partenaires (des courtiers en assurances et des assureurs directs). Utilisez cette plateforme si vous êtes de la grande région de Saguenay, notamment à Chicoutimi, Jonquière, Saguenay, La Baie, Saint-Bruno et Alma.

Cinq étapes pour choisir votre assurance habitation

1. L’évaluation de vos besoins
   À combien s’élève la valeur totale de vos biens ? Si votre maison nécessitait une reconstruction ou une réparation précise, quel montant couvrirait l’ensemble des dégâts ? Comment le coût de reconstruction garantie peut-il optimiser votre police ? L’expertise d’un courtier ou de l’assureur répond objectivement à ces questions.
2. S’informer globalement, magasinez son assurance
   Il est difficile d’obtenir la meilleure prime en magasinant soi-même, sans compter que certaines compagnies font affaire exclusivement avec les courtiers.
3. Le choix d’une protection qui vous convient réellement
   Les produits offerts sur le marché des assurances sont légion : locataire, propriétaire, assurance des étudiants, tous risques, risques désignés, responsabilité civile, avenants, etc. Lesquels conviennent à votre situation ? Avec votre courtier ou agent en assurances habitation, dressez un portrait global de vos besoins et prenez le temps de vous informer de chacune des options.
4. Choisir des protections supplémentaires
   Une assurance habitation offre aussi des protections pour les chalets, les bateaux et les entreprises à la maison, notamment. Faites-en sorte de ne rien laisser de côté.
5. Souscrire à une assurance
   Prenez soin de vérifier, avant la signature du contrat, que votre assureur figure au registre de l’Autorité des marchés financiers. Assurez-vous que l’ensemble de vos questions aient trouvé réponse auprès de l’assureur et de votre courtier.

Les quatre grandes utilités de l’assurance habitation : ce que cela couvre vraiment !

Plusieurs se demandent à quoi sert l’assurance habitation et ce qu’elle protège exactement. Des questions bien valides quand on considère la panoplie d’assurances que l’on peut posséder pour mettre à l’abri nos acquis de nos jours. L’assurance habitation vous sera dévoilée en 4 volets de protection soit la responsabilité civile, les biens intérieurs, les biens à l’extérieur de la maison ainsi que la maison elle-même.

Voici donc les 4 facteurs qui déterminent la couverture en assurance habitation :

LA PROTECTION DE L’ASSURANCE HABITATION		EXPLICATION
	La responsabilité civile	La partie responsabilité civile de votre contrat d’assurance habitation  onsiste à parer aux dommages que vous pourriez porter à autrui si vous êtes jugé responsable d’un incident. Elle se rapporte autant à votre personne qu’à vos enfants ou même vos animaux de compagnie. Il n’est pas nécessaire de demeurer à la maison pour que la couverture s’applique, elle vous suit partout dans le monde. Par exemple, si en voyage votre chien mord un individu, le contrat vous protège si des poursuites judiciaires sont intentées. Si vous mettez le feu par accident au domicile de l’un de vos amis, l’assurance servira à l’indemniser pour les dommages causés par votre faute. Assurez-vous d’obtenir le plus haut montant d’assurance habitation pour de telles éventualités. On ne sait jamais ce qui peut arriver. Une couverture typique consiste en un 1 million de dollars.
	Vos biens intérieurs	L’assurance habitation (assurance tous risques) s’acquitte à protéger vos biens intérieurs, c’est-à-dire vos biens meubles tels que : Vos électroménagers Vos meubles Vos appareils électroniques Vos vêtements Sachez que la couverture comporte des limitations pour certaines possessions de valeur comme : Des œuvres d’art Une collection de timbres De la vaisselle antique Des bijoux ou de la fourrure Des logiciels Votre indemnité pourrait ne pas suffire après un sinistre si le montant d’assurance n’est pas bien défini selon vos besoins. Selon le contrat, le dédommagement remboursé pourrait se limiter à un montant entre 1 000 $ et 10 000 $ tout dépendant du bien et du sinistre lui-même. Parlez à votre courtier d’assurance habitation pour choisir une police adéquate qui couvrira largement l’ensemble de vos possessions. Pour ce faire, il est recommandé de créer un inventaire de vos biens. Passez en revue toutes vos possessions pour cerner le montant d’assurance requis. ➢ Faites le décompte écrit des items présents dans chaque pièce de la maison et leur valeur sommaire. ➢ Notez le numéro de série de ceux-ci si vous le pouvez. ➢ Prenez-les en photo ou filmez-les avec une caméra vidéo. ➢ Préservez vos factures quand c’est possible. ➢ Conservez toutes ces précieuses informations dans un endroit sûr (coffret de sécurité à la banque). Si un désastre se déclarait, les documents seraient faciles d’accès. Ces précautions vous aideront grandement en temps de crise et vous assureront de récupérer le maximum de vos acquis.
	Vos biens extérieurs	Votre contrat d’assurance habitation ne protège pas que les biens qui figurent sur votre terrain, il couvre également vos possessions à l’extérieur de votre demeure. Cependant, ces biens ne seront indemnisés qu’à une fraction de la somme garantie pour ceux-ci. En règle générale, la limite s’établit à 10 % de votre couverture totale. Ainsi, un dédommagement de 3 000 $ seulement serait versé sur un montant assuré de 30 000 $ s’il advenait un sinistre ou un vol de vos possessions à l’extérieur de votre maison. Votre police d’assurance habitation englobe vos biens à l’extérieur tels que : Au bureau Chez des amis Dans votre voiture Au camping
	Votre maison	L’assurance habitation couvre le bâtiment lui-même (et ses dépendances : garage, cabanons…) envers des risques tels que : Les incendies de forêt ou le feu ; Les forts vents ; Dégâts reliés à la foudre ; Vandalisme et vols ; Les explosions ; Les émeutes ; La fumée et les explosions ; Le débordement ou la fuite des toilettes, de la baignoire, du lave-vaisselle ou de la machine à laver ; La grêle Des exclusions notables sont à prendre en considération (voir avec votre courtier en assurance habitation la liste exhaustive de celles-ci).

Tous ces facteurs entrent en ligne de compte lorsque vous désirez assurer votre maison.

Qu’est-ce qui n’est pas inclus dans une assurance habitation au Saguenay ?

Une assurance habitation couvre de nombreux risques, dont les sinistres potentiels (incendie, infiltration d’eau, vent, etc.), les risques de vols et vandalisme, et plus encore.

Cependant, il y a certaines choses qui ne sont pas incluses dans un contrat d’assurance habitation. En voici quelques exemples :

• L’usure normale du bâtiment
• Les réparations à faire sur votre propriété
• Les maisons ancestrales et centaines (+ de 100 ans)
• Les clients ayant un dossier de réclamations trop élevé
• Certains types de dégât d’eau (à moins d’une option)
• Et plus encore !

Pour savoir ce qui est couvert et non couvert par votre police, vous pouvez lire votre contrat, ou encore demander à un courtier.

Liste de 20 compagnies d’assurance habitation/auto au Saguenay

À la recherche d’une compagnie d’assurance pour assurer votre propriété au Saguenay ? Sachez que le choix d’assureurs ne manque pas. Il y a des dizaines de compagnies sur le marché.

Nous avons regroupé ici les 20 principaux assureurs en habitation que l’on retrouve au Saguenay. Cette liste est à titre indicatif seulement, et l’ordre n’a pas d’importance.

1. Promutuel Assurances
2. Industrielle Alliance
3. SSQ Assurances
4. Intact Assurances
5. Bélair Direct
6. Sonnet Assurances
7. La Capitale
8. Financière ScotiaVie
9. Allstate
10. Desjardins Assurances
11. CIBC Assurances
12. La Personnelle
13. Aviva
14. CAA Québec Assurances
15. Wawanesa
16. Co-operators
17. RBC Assurances
18. TD Assurances
19. PMT Roy
20. Banque Nationale Assurances

Si vous désirez payer le meilleur prix, vous devrez cependant comparer plusieurs assureurs ! Vous n’avez qu’à utiliser notre formulaire pour le faire avec l’aide de l’un de nos courtiers partenaires !

Économiser sur le prix de son assurance habitation au Saguenay – 5 conseils

Existe-t-il des moyens pour payer moins cher son assurance habitation lorsqu’on habite au Saguenay ? La réponse est oui !

Par contre, il est important de comprendre qu’il y a des tonnes de critères qui font varier les prix, et qu’il n’y a pas une seule recette qui fonctionne pour tout le monde.

Néanmoins, voici 5 conseils de pro qui pourront vous aider à obtenir une baisse de prix pour votre assurance habitation.

#1 : Combiner plusieurs produits avec le même assureur

Le fait de regrouper plusieurs produits avec une même compagnie d’assurance peut vous faire économiser gros. On pense notamment à l’assurance auto et habitation, mais également à l’assurance vie, maladies graves, les fonds distincts, fonds de placement, etc. Vous pouvez obtenir des économies très intéressantes.

#2 : Augmenter les franchises de votre contrat

Pour sauver de l’argent, vous pouvez augmenter les franchises de votre police, c’est-à-dire les montants que vous devez assumer avant que votre assureur ne paie. Par exemple, si vous mettez une franchise de 500$ et qu’un dégât d’eau fait 3 000$ de dommages, vous allez sortir de vos poches 500$ et l’assureur va payer 2 500$. Plus votre franchise est élevée, plus votre prime est basse.

#3 : Améliorer la sécurité de sa résidence

Ajouter un système d’alarme relié à une centrale à une propriété, ainsi que des systèmes de sécurité plus sophistiqués peuvent contribuer à faire baisser votre prime d’assurance habitation.

#4 : S’informer des rabais offerts

La très grande majorité des assureurs offrent des rabais à plusieurs niveaux, que ce soit pour les professionnels, les retraités, les propriétaires habitant près d’une borne-fontaine, etc. Demandez aux compagnies d’assurance de vous dire les rabais qu’ils peuvent vous offrir. Parfois, le simple fait de le demander peut vous permettre d’obtenir des réductions de prix.

#5 : Prendre le bon produit et magasiner

Lorsqu’on magasine son assurance habitation, on a soit tendance à sous-estimer ses besoins, ou à les surestimer. C’est pourquoi l’aide d’un courtier est essentiel. Si vous surestimez vos besoins, vous allez payer trop cher pour rien. Il faut donc cibler le produit optimal. De plus, le fait de magasiner et de comparer vous permettra de voir les prix du marché, et quel assureur vous offre le meilleur prix !

Soumissions Assurances habitations : un moyen d’obtenir plusieurs soumissions en quelques clics !

Auparavant, magasiner son assurance habitation était une tâche épuisante et longue où l’on devait faire de nombreux appels téléphoniques et passer des heures au téléphone pour obtenir plusieurs soumissions. C’est période est révolue !

Grâce à Soumissions Assurances, vous pouvez comparer plusieurs prix et soumissions d’assurances habitation en quelques clics à partir de votre ordinateur !

Vous n’avez qu’à utiliser notre formulaire en moins de quelques minutes, puis à cliquer sur “envoyer” !

L’un de nos courtiers partenaires analysera le tout et communiquera avec vous pour comparer 3 soumissions tout à fait gratuitement !

C’est beaucoup moins long et beaucoup moins de tracas comme façon de faire, pas vrai ? Essayez-le, c’est 100% gratuit !

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