11 novembre 2021,
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Table des matières

Acheter une maison est le projet de rêve de beaucoup de familles au Québec. Lorsqu’un tel projet se réalise, il faut cependant être intelligent et contracter immédiatement une solide assurance habitation, afin d’être protégé contre tous les risques pouvant affecter notre résidence.

Mais combien est-ce que ça coûte une assurance habitation par année pour une maison unifamiliale au Québec ?

C’est une excellente question, à laquelle nous allons répondre avec précision et de nombreux exemples.

Vous trouverez sur cette page toute l’information pertinente et essentielle à savoir sur l’assurance habitation pour maison unifamiliale.

Nous avons également préparé à l’aide de nos courtiers partenaires des tableaux de prix d’assurance par région au Québec.

Pour chaque région, nous avons fait varier l’âge du client, et le coût de reconstruction de la maison. Cela vous donnera une idée des prix du marché. Remplissez ensuite notre formulaire pour obtenir 3 soumissions gratuites et sans engagement.

assurance maison

Quels sont les types d’assurance habitation pour Maison Unifamiliale au Québec ?

Les compagnies d’assurance offrent divers types de contrats d’assurance habitation dans la province, afin de répondre à tous les budgets.

C’est à vous de voir si vous préférez prendre une police qui couvre le maximum de risques, ou simplement les risques les plus importants.

Voici les 2 principales assurances habitations vendues au Québec :

prix assurance maison unifamiliale

Tous risques

Ce contrat vous protège contre tous les risques pouvant affecter votre maison, à l’exception des exclusions inscrites au contrat.

À risques spécifiés

Ce contrat vous protège uniquement contre les risques qui sont spécifiquement inscrits dans votre contrat d’assurance.

prix assurance maison

Quels sont les risques couverts par une Assurance Habitation ?

L’assurance habitation n’est pas obligatoire à proprement parler au Québec, mais elle est TRÈS fortement recommandée.

Pourquoi ? Imaginez qu’un incendie se déclenche et ravage votre propriété. Sans assurance, vous allez devoir continuer de payer votre hypothèque, mais vous n’aurez plus de maison. Vous ne recevrez aucune compensation pour reconstruire. Vous aurez perdu des centaines de milliers de dollars.

L’assurance habitation est là pour éviter de tels scénarios, et vous protège contre plusieurs risques, dont notamment :

  • Incendie
  • Vol
  • Vandalisme
  • Dégâts par l’eau
  • Fuite du conduit d’eau potable
  • Foudre
  • Fumée
  • Explosion
  • Vents
  • Grêle
  • Choc d’objet
  • Et plus encore !

Avant de signer un contrat d’assurance, validez toujours la liste des couvertures et des exclusions, afin de savoir exactement ce que protège votre contrat.

Qu’est-ce qu’un secteur protégé en Assurance Habitation ?

En assurance habitation, vous allez souvent entendre la notion de secteur protégé lorsque vous allez faire des soumissions.

Qu’est-ce que c’est ? En fait, pour un assureur, le risque de sinistre peut être diminué pour un client s’il habite dans un secteur près d’une borne-fontaine et d’une caserne de pompier.

Un secteur est dit protégé s’il répond aux critères suivants :

Borne-fontaine à moins de 300m

Il y a une borne-fontaine à moins de 300 mètres de la maison.

Caserne de pompier - de 8km

Il y a une caserne de pompier à moins de 8 kilomètres de la maison.

Simulation de Prix d’Assurance habitation pour Maison Unifamiliale par Région au Québec

Passons maintenant au plus intéressant, soit aux chiffres. Il est toujours pratique pour les clients de voir des exemples de prix avant de magasiner. Cela peut leur donner un ordre de grandeur pour certains prix.

Nos courtiers partenaires ont pris le temps de magasiner et comparer les prix d’assurance habitation pour maison unifamiliale en fonction de nombreuses régions au Québec.

Pour se faire, ils ont dû faire certaines hypothèses, et utilisé des caractéristiques précises pour les calculs. Notez bien que les exemples qui suivent sont à titre indicatif seulement. Absolument aucune garantie n’est offerte. Pour obtenir des prix et soumissions réels et précis selon votre situation, remplissez notre formulaire gratuit.

Les facteurs utilisés aux fins des calculs

  • Secteur protégé
  • Responsabilité civile à 2 millions
  • Protection complète (tous risques)
  • 3 protections par l’eau
  • Franchise à 1 000$
  • Rabais combo assurance auto et habitation
  • Année de construction 1985
  • Revêtement extérieur : majoritairement brique
  • Chauffage électrique seulement
  • Sous-sol fini
  • Hypothèque sur l’immeuble
  • Client non-fumeur

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale à Montréal ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation à Montréal

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 685$

2 517$

3 365$

4 184$

35 ans

1 491$

2 390$

3 048$

3 734$

45 ans

1 276$

1 901$

2 582$

3 271$

55 ans

1 014$

1 676$

2 307$

2 933$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale à Québec ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation à Québec

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 663$

2 514$

3 124$

4 133$

35 ans

1 436$

2 114$

2 952$

3 687$

45 ans

1 271$

1 873$

2 546$

3 214$

55 ans

995$

1 649$

2 373$

2 891$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale en Montérégie ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation en Montérégie

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 626$

2 198$

2 931$

3 666$

35 ans

1 402$

2 168$

2 892$

3 614$

45 ans

1 139$

1 830$

2 489$

3 144$

55 ans

966$

1 607$

2 220$

2 826$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale au Saguenay ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation au Saguenay

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 717$

2 591$

3 422$

4 255$

35 ans

1 613$

2 455$

3 041$

3 798$

45 ans

1 333$

2 094$

2 632$

3 219$

55 ans

1 146$

1 850$

2 354$

2 990$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale au Bas-Saint-Laurent ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation au Bas-Saint-Laurent

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 451$

2 080$

2 792$

3 503$

35 ans

1 251$

1 970$

2 657$

3 438$

45 ans

1 016$

1 668$

2 293$

2 916$

55 ans

859$

1 465$

2 047$

2 627$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale sur la Côte-Nord?

Prime annuelle d’Assurance Habitation sur la Côte-Nord

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

2 279$

3 460$

4 393$

5 622$

35 ans

2 153$

3 189$

4 179$

5 166$

45 ans

1 818$

2 758$

3 658$

4 554$

55 ans

1 594$

2 467$

3 304$

4 135$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale en Estrie ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation en Estrie

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 583$

2 435$

3 242$

4 051$

35 ans

1 360$

2 132$

2 871$

3 605$

45 ans

1 123$

1 228$

2 501$

3 174$

55 ans

959$

1 612$

2 242$

2 866$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale en Mauricie ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation en Mauricie

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 576$

2 305$

3 035$

3 793$

35 ans

1 544$

2 107$

2 827$

3 541$

45 ans

1 236$

1 830$

2 429$

3 077$

55 ans

1 087$

1 685$

2 123$

2 713$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale dans Chaudières-Appalaches ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation en Chaudière-Appalaches

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 661$

2 542$

3 385$

4 225$

35 ans

1 437$

2 245$

3 015$

3 784$

45 ans

1 189$

1 925$

2 628$

3 427$

55 ans

1 024$

1 703$

2 363$

3 014$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale en Gaspésie ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation en Gaspésie

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 848$

2 769$

3 595$

4 564$

35 ans

1 876$

2 514$

3 432$

4 148$

45 ans

1 458$

2 154$

2 900$

3 641$

55 ans

1 356$

1 971$

2 609$

3 438$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale dans Lanaudière ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation dans Lanaudière

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 587$

2 375$

3 175$

3 969$

35 ans

1 532$

2 365$

3 159$

3 952$

45 ans

1 256$

1 870$

2 489$

3 158$

55 ans

1 112$

1 729$

2 230$

2 852$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale dans les Laurentides ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation dans les Laurentides

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 821$

2 675$

3 481$

4 336$

35 ans

1 737$

2 638$

3 497$

4 353$

45 ans

1 461$

2 030$

2 755$

3 478$

55 ans

1 271$

1 857$

2 478$

3 151$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Quel est le prix d’une assurance habitation de maison unifamiliale en Abitibi-Témiscamingue ?

Prime annuelle d’Assurance Habitation en Abitibi-Témiscamingue

En fonction du Coût de Reconstruction et de l’Âge du client

Âge du client

250 000$

350 000$

450 000$

550 000$

25 ans

1 811$

2 765$

3 680$

4 597$

35 ans

1 580$

2 453$

3 492$

4 129$

45 ans

1 234$

2 135$

2 904$

3 674$

55 ans

1 163$

1 911$

2 629$

3 448$

*Prix à titre indicatif seulement. Aucune garantie de prix offerte. Pour obtenir des soumissions réelles, remplissez notre formulaire.

Pourquoi les prix d’Assurance Habitation varient-ils selon la Région au Québec ?

Comme vous avez pu le voir ci-dessus, les prix d’assurance habitation varient d’une région à l’autre. On pourrait être porté à se demander pourquoi, n’est-ce pas ?

Selon nos courtiers partenaires, plusieurs raisons peuvent expliquer cela. Parmi les facteurs pris en considération par l’assureur, il y a :

  • Prix des matériaux pour une reconstruction
  • La distance
  • L’historique de sinistre dans le secteur
  • Le taux de criminalité
  • La proximité des services d’incendie
  • Et plus encore !

Le département actuariel des compagnies d’assurance évalue des milliers de données et se base sur des centaines de facteurs pour évaluer correctement le risque. Peu importe où vous habitez, il est important que vous magasiniez votre assurance pour payer le bon prix.

prix assurance habitation par region

Les éléments qui font varier le plus la prime d’Assurance Habitation pour Maison Unifamiliale

Comme mentionné précédemment, les compagnies d’assurance basent leur calcul de prime pour les maisons unifamiliales sur divers facteurs.

À notre grande surprise, lors des simulations de prix, nous avons constaté que le TYPE de maison unifamiliale n’influençait pas vraiment le prix d’assurance. Que vous possédiez un bungalow, un cottage, un split-level ou une maison canadienne, c’est plutôt le coût de reconstruction qui a un impact.

Parmi les autres éléments qui font varier la prime d’assurance, il y a :

  • Expérience d’assurance du client
  • Dossier de crédit du client
  • Âge
  • Coût de reconstruction du bâtiment
  • Année de construction de la propriété
  • Type de réseau électrique
  • Type de plomberie
  • Isolation de la maison
  • Le type d’assurance choisi
  • Le montant des franchises
  • Les rabais disponibles

Chaque assureur a sa propre méthode de calcul d’assurance habitation, et c’est pourquoi les prix peuvent varier.

Les prix d’Assurance Habitation varient beaucoup d’une compagnie à l’autre !

Avec autant de facteurs, il est normal que les prix varient d’une compagnie à l’autre. En effet, les assureurs ne calculent pas tous de la même façon le risque en assurance habitation.

Les prix peuvent varier de + 30% d’une compagnie à l’autre. Voici quelques exemples de compagnies d’assurance bien connues et fiables auprès desquelles vous pouvez obtenir une soumission.

  • Intact Assurance
  • Industrielle Alliance
  • Desjardins Assurances
  • Beneva
  • Bélair Direct
  • Promutuel
  • Banque Nationale Assurances
  • PMT Roy
  • All State
  • Sonnet Assurance
  • CAA Québec
  • Et plus encore !

Découvrez les meilleures compagnies d’assurance habitation pour avoir des références et savoir où magasiner !

Remplissez notre formulaire pour recevoir rapidement 3 soumissions d’assurance pour votre maison unifamiliale, peu importe la région !

prime assurance maison

Quel est le prix moyen d’une assurance habitation au Québec ?

En moyenne, comment pouvez-vous vous attendre à payer pour une assurance habitation au Québec ?

Comme vous avez pu le constater, les prix par année varient énormément d’une région à l’autre.

Nous avons donc demandé à nos partenaires de faire une moyenne et de vous fournir des données approximatives.

Le tableau qui suit présente les primes mensuelles moyennes selon qu’une personne est locataire, propriétaire d’une maison ou copropriétaire.

Prime mensuelle moyenne d’Assurance Habitation

Selon le type de propriété

Type de propriété

Prix moyen

Locataire

25$/mois

Condo

50$/mois

Maison unifamiliale

100$/mois

Selon où vous habitez, la propriété que vous désirez assurer et divers autres critères, il se pourrait que votre assurance vous coûte plus cher ou moins cher. Remplissez notre formulaire pour magasiner et obtenir 3 soumissions gratuites.

Quelle est l’assurance habitation la moins chère au Québec ?

Vous êtes à la recherche de l’assurance habitation la moins chère sur le marché ? Tout d’abord, laissez-nous vous dire qu’il n’y a pas 1 compagnie d’assurance qui offre les plus bas prix pour tout le monde.

Le meilleur assureur varie d’un client à l’autre. Pour vous, il se peut que ce soit Industrielle Alliance. Pour un autre client avec une situation différente, il se peut que Bélair Direct fasse un meilleur prix.

Pour trouver l’assurance la moins chère, le secret est de magasiner et de comparer plusieurs prix.

Cela étant dit, il est certain que pour payer moins cher vous devriez possiblement opter pour une assurance à risques désignés, plutôt qu’une assurance tous risques.

Cela vous fera à coup sûr économiser sur votre prime, mais vous aurez une protection inférieure. Pensez-y-bien !

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Pour maximiser vos chances, nous vous invitons à remplir notre formulaire 100% gratuit et sans engagement.

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Nos courtiers partenaires sont là pour vous aider à payer moins cher, et à souscrire à la meilleure assurance possible pour votre maison.

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