10 octobre 2017,
Trouvez, parmi notre top 10 des meilleures compagnies d’assurance vie présentées ici, celle dont les services, les produits… et le montant des primes d’assurance vie et maladie grave correspondent le mieux à vos critères.
RBC Assurances consent, par le biais du programme « Prix à la portée des familles MC » des diminutions de primes sur votre assurance vie temporaire si vous la jumelez à votre assurance automobile et habitation.
Industrielle Alliance est une compagnie d’assurance d’avant-garde qui a opté pour la philosophie de gestion d’entreprise Toyota. Aussi appelée méthode «Lean», cette philosophie de travail vise, entre autres, l’amélioration continue afin de répondre de façon optimale à vos attentes, vos besoins, vos critères…
La Croix-Bleue du Québec propose une assurance vie, maladies graves, invalidité ou perte d’autonomie qui se transforment de manière progressive en soins de longue durée dès l’âge de 56, 60 ou 65 ans selon le cas.
Humania Assurance inc. a remporté, au mois de juin 2017, un prix d’excellence pour la création de sa plateforme numérique HuGo vie, qui permet aux conseillers de vous vendre, en + 30 minutes, une assurance vie temporaire spécialement adaptée à vos besoins.
Manuvie offre son programme Synergie à quiconque désire protéger ses revenus. Si vous désirez être protégé à la fois par une assurance vie, une assurance invalidité et une assurance maladie grave en ne faisant le paiement que d’un seul produit, la solution Synergie vous conviendra.
La Financière Sun Life vous permet aussi de vous procurer votre assurance vie en ligne en seulement quelques minutes. Le programme Web Go Sun Life vous permet, par le biais de votre tablette, téléphone intelligent ou ordinateur, d’amorcer votre demande et de la terminer plus tard au besoin.
Ivari possède des valeurs sociales qu’elle met en application en versant à Centraide – United Way Canada, lors de la collecte de fonds annuelle, un montant égalant la somme amassée parmi ses employés. Des fonds sont aussi amassés pour les divisions régionales de Centraide par le biais d’activité et de campagne de financement.
Assurance vie Équitable du Canada est une société mutuelle qui est gérée par ses membres plutôt que par des actionnaires. Les prises de décisions sont maintenant orientées vers les intérêts de chacun et vers une gestion prudente des risques.
Plan de protection du Canada est le leader au pays en ce qui a trait à l’assurance vie sans examen médical. Quel que soit votre état de santé, votre souscription sera facile et simple, votre protection sera rapide et vos primes abordables.
Spécialité-Vie se différencie en proposant une vaste gamme de produits d’assurance vie adaptés aux personnes qui ont 50 ans et plus. Selon le régime d’assurance pour lequel vous optez, la couverture peut aller jusqu’à 85 ans.
Pour un même service, les prix des assurances vie diffèrent de façon significative selon les fournisseurs.
Pour connaitre le prix et le type d’assurance vie & maladie grave dont vous avez besoin, n’hésitez pas à remplir gratuitement le formulaire de demande de soumission qui est sur cette page pour comparer avec un courtier.
Un des spécialistes en assurance vie & maladies graves partenaire (des courtiers d’assurances et des assureurs directs) du réseau Soumissions Assurances vous informera sans tarder quant à l’option d’assurance vie qui convient le mieux à vos besoins. Vous pourrez décider gratuitement si cette offre vous intéresse.
Tableau des différents produits d’assurance vie et des avantages offerts par ce top 10 des compagnies d’assurance vie
| Compagnie d’assurance vie |
Produits d’assurance vie / avantages |
| RBC Assurances |
Très peu de compagnies d’assurance proposent, comme le fait RBC Assurances, un processus de souscription simplifié pour une assurance vie temporaire incluant 500 000 $ de capital assuré. |
| Industrielle Alliance |
iA Groupe financier ne cesse de croître et de se préparer à résister à un éventuel choc économique par
- sa gestion équilibrée des capitaux
- son mode d’administration judicieux
- la mise en place de mesures préventives adaptées visant à annihiler ou à réduire les effets négatifs des risques encourus.
|
| La Croix-Bleue du Québec |
Protection hybride Tangible offerte par la Croix-Bleue du Québec inclus, entre autres :
- 4 protections qui évoluent en assurance soins longue durée
- 3 types de protection dans l’éventualité de maladies graves.
|
| Humania Assurance inc. |
HuGo Vie est un programme informatique qui prend en considération vos conjectures éventuelles pour dégager rapidement un produit d’assurance vie temporaire à bon prix, lequel conviendra à votre profil de risque si vous êtes en parfaite santé ou si vous ne représentez pas un risque élevé. |
| Manuvie |
Le programme Synergie de Manuvie vous propose de ne souscrire qu’à un seul contrat et de ne défrayer qu’un seul coût mensuel très abordable, tout en étant assuré contre 3 différents risques : assurance vie, assurance invalidité et assurance maladie grave. |
| La Financière Sun Life |
Assurance vie garantie
- pour les 30 à 74 ans
- couverture ≤25 000 $
- 0 question sur votre état de santé
Assurance vie temporaire simplifiée
- pour les 18 à 69 ans
- couverture maximale ≤100 000 $
- 3 questions sur votre état de santé.
Assurance vie temporaire
- pour les 18 à 69 ans
- couverture ≤ 1 000 000 $
- 11 questions sur votre état de santé
- 0 observation des signes vitaux et
- 0 prélèvement si vous êtes en bonne santé et de 40 ans ou moins.
|
| Ivari |
Ivari, par le biais de son programme Cap vers la santé encourage des organisations qui visent à aider les jeunes à adopter des habitudes de vie saines par, entre autres, une bonne alimentation et une vie active. |
| Assurance vie Équitable du Canada |
Assurance Vie Équitable du Canada offre des produits d’assurance vie à souscription simplifiée pouvant spécialement intéresser les personnes âgées de 40 à 80 ans. |
| Plan de protection du Canada |
Porté par des valeurs telles que la compassion et centré sur la collectivité, Plan de protection du Canada a pour but de proposer des choix de produits d’assurance concurrentiels à des prix compétitifs, à la portée de la majorité. |
| Spécialité-Vie |
Soyez couverts en seulement quelques jours par le biais d’un processus de souscription accommodant. Spécialité-vie propose une grande panoplie de produits d’assurance vie avec examen médical ou non, incluant l’assurance vie garantie. |
Comment identifier la meilleure compagnie d’assurance vie pour vous?
Lorsque vous magasinerez pour faire votre choix parmi le top 10 des assurances vie que nous vous avons présenté, il est recommandé de ne pas comparer que les montants des primes. D’autres facteurs cruciaux sont à prendre en considération.
Le professionnalisme des courtiers d’assurance et des assureurs directs qui sont prêts à mettre à votre service leur expertise et leur expérience en matière d’assurance vie & maladie grave doit aussi être pris en considération.
Il est important que vous soyez à l’aise avec l’expert en assurance vie auprès duquel vous souscrirez votre contrat. Ses explications doivent être simples et faciles à comprendre afin que vous saisissiez distinctement quels sont les avantages et les limites du contrat d’assurance vie qui vous est présenté.
La meilleure compagnie d’assurance vie pour vous proposera des produits parfaitement adaptés à vos besoins précis.
Le meilleur assureur offrira un service efficace, rapide et sans équivoque. Il sera accessible et attentif à vos questionnements, à vos besoins ainsi qu’à vos attentes.
Quel est le meilleur produit d’assurance vie pour vous?
En plus des services que peuvent vous offrir les meilleures compagnies d’assurance vie, il vous faut tenir compte des produits offerts.
Bien entendu, les primes varieront d’un assureur à un autre et vous devrez choisir celle qui conviendra à votre budget tout en répondant à vos besoins. Mais quels sont ces derniers? Ou plutôt, quels seront les besoins financiers de vos proches advenant votre décès ou une maladie grave? Comment faire le calcul du capital assuré auquel vous devriez souscrire?
Renseignez-vous aussi au sujet d’autres points importants concernant les produits d’assurance vie proposés.
- Est-il possible de remplacer votre assurance vie actuelle?
- À combien s’élèvent les frais de pénalité dans l’éventualité d’une rupture de contrat?
- Quelle est la durée recommandée pour votre assurance vie?
- Quelles sont la date d’entrée en vigueur et la date de cessation du contrat d’assurance vie?
- Jusqu’à quel âge est-ce qu’une assurance vie & maladie grave est renouvelable?
- Y a-t-il possibilité de changer ou de personnaliser votre protection plus tard?
- etc.
Voici quelques exemples de primes mensuelles pour des contrats d’assurance fictifs (en date d’octobre 2017), afin de réaliser qu’il en vaut la peine de comparer car les prix fluctuent d’une compagnie à l’autre.
Profil no 1
Assurance temporaire 30 ans, acheté à l’âge de 25 ans par un homme
État de santé standard, non fumeur
| Valeur de la couverture |
Industrielle Alliance
(Pick-A-Term Level T30 [NT]) |
Ivari
(TermSelect 30 R & C ) |
Humania
(HuGO Term Life 30 years, Gold Renewal [NT]) |
Desjardins
(Term 30 [NT] P3) |
| 50000 |
14,67$ |
14,80$ |
14,67$ |
14,40$ |
| 100000 |
15,57$ |
16,38$ |
16,02$ |
15,57$ |
| 250000 |
26,10$ |
29,93$ |
26,55$ |
26,55$ |
| 500000 |
45,00$ |
51,75$ |
45,90$ |
46,80$ |
Profil no 2
Assurance permanente sur 20 ans, acheté à l’âge de 45 ans par une femme
État de santé standard, non fumeur
| Valeur de la couverture |
Industrielle Alliance
(Genesis 20-Pay [NT]) |
Équitable
(Equimax Estate Builder (20 Pay, 10-Year Enh. Guarantee) [NT]) |
Desjardins
(Whole Life Guaranteed 20 Pay [NT]) |
| 50000 |
89,43$ |
88,16$ |
94,05$ |
| 100000 |
162,72$ |
166,93$ |
162,18$ |
| 250000 |
393,52$ |
396,59$ |
374,18$ |
| 500000 |
659,16$ |
754,42$ |
659,70$ |
*Notez qu’une même compagnie d’assurance peut offrir plusieurs produits correspondant à votre profil. Dans l’exemple précédent par exemple, Assurance vie Équitable offrait au moins 3 choix. Puis, au contraire, d’autres compagnies d’assurance comme Ivari, dans ce cas-ci, n’offrait rien. Dans le tableau ci-haut, nous avons affiché les primes mensuelles pour les produits les moins cher. Prendre note qu’au-delà du prix, il est fondamental de comparer ce qui est concrètement couvert par les contrats d’assurance.
Voyez plus bas comment obtenir une soumission gratuite selon votre profil.
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