300+ exemples de prix d'Assurance Vie selon l’Âge (20-60 ans) au Québec -Comparez 3 Prix & Soumissions d’Assurances en Ligne- Habitation, Auto, Vie

21 December 2021,

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L’assurance vie est une protection visant essentiellement à protéger les familles contre le risque financier associé au décès de l’un des conjoints.

Contrairement à ce que beaucoup de gens peuvent penser, il s’agit d’une protection humaine et TRÈS abordable la plupart du temps quand on est en bonne santé. C’est pourquoi il est important d’en prendre quand on est jeune et que l’on n’a pas de problème de santé majeur.

Mais combien est-ce que ça coûte par mois une assurance vie à 20, 30, 40, 50 et 60 ans au Québec ? Nous répondons à cette question ici.

Vous trouverez une section pour chaque tranche d’âge, avec pour chacun des exemples de prix pour 3 des produits d’assurance vie les plus populaires sur le marché. Au total, vous pourrez voir plus de 300 exemples de prix en fonction de différents âges.

À tout moment, vous pouvez utiliser notre formulaire gratuit pour comparer + 20 prix d’assurance vie en fonction de votre profil !

Tableaux des Prix d’Assurance Vie entre 20 et 60 ans au Québec

Au Québec, les primes d’assurance vie sont calculées via des calculs actuariels complexes impliquant des dizaines de facteurs.

Les prix varient également d’une compagnie d’assurance à l’autre. Il est donc souvent difficile d’avoir des exemples de prix concrets.

Pour vous fournir les informations les plus complètes possible, nous avons demandé à certains de nos courtiers partenaires en assurance vie de faire des simulations et calculs de primes en fonction de divers scénarios. Vous trouverez ici-bas plus de 300 exemples de prix en fonction de 4 tranches d’âge, et en fonction de 3 produits, soit l’assurance vie temporaire 10 ans, l’assurance vie entière, et l’assurance vie temporaire jusqu’à 65 ans.

À quoi ressemblent les plus bas prix du marché ?

Prix d’une Assurance vie à 20 ans : À partir de 7,00$/mois
Prix d’une Assurance vie à 30 ans : À partir de 8,00$/mois
Prix d’une Assurance vie à 40 ans : À partir de 12,00$/mois
Prix d’une Assurance vie à 50 ans : À partir de 16,00$/mois
Prix d’une Assurance vie à 60 ans : À partir de 25,00$/mois

Consultez chaque section en identifiant votre âge, votre sexe, votre statut de fumeur/non-fumeur et le montant de couverture que vous voulez pour avoir une idée de prix.

**Notez que tous les prix mentionnés dans cet article sont à titre indicatif seulement. Aucune garantie n’est offerte. Pour obtenir des soumissions et prix réels basés sur votre profil, remplissez notre formulaire.

Prix d’une Assurance Vie pour un client de 20 ans au Québec

Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire 10 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	9,66$	9,73$	6,89$	7,00$
100 000$	8,64$	12,62$	6,96$	9,07$
250 000$	13,01$	21,42$	8,99$	14,34$
500 000$	19,35$	38,25$	13,01$	22,57$
1 000 000$	31,50$	67,32$	19,13$	39,02$

Prime mensuelle Assurance Vie Entière NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	27,68$	35,19$	24,48$	30,56$
100 000$	45,90$	59,04$	39,78$	50,67$
250 000$	97,65$	135,68$	86,18$	110,03$
500 000$	171,00$	253,35$	146,25$	198,90$
1 000 000$	332,10$	503,10$	283,50$	388,80$

Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire Jusqu’à 65 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	13,13$	19,31$	9,51$	17,34$
100 000$	15,30$	24,40$	10,82$	18,21$
250 000$	26,96$	48,72$	19,11$	33,77$
500 000$	45,45$	87,10$	31,98$	62,16$
1 000 000$	85,18$	163,30$	56,15$	108,35$

Prix d’une Assurance Vie pour un client de 30 ans au Québec

Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire 10 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	10,16$	10,29$	7,36$	8,15$
100 000$	9,18$	13,01$	7,80$	10,54$
250 000$	11,86$	22,57$	9,37$	14,54$
500 000$	18,05$	39,78$	13,77$	24,48$
1 000 000$	31,23$	71,91$	22,50$	42,08$

Prime mensuelle Assurance Vie Entière NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	35,01$	49,37$	33,30$	42,17$
100 000$	62,28$	87,03$	55,53$	71,64$
250 000$	146,70$	207,90$	130,73$	169,20$
500 000$	252,00$	398,70$	219,15$	306,00$
1 000 000$	487,80$	781,20$	427,50$	598,50$

Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire Jusqu’à 65 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	13,41$	23,24$	12,26$	21,06$
100 000$	17,73$	33,39$	14,49$	25,92$
250 000$	32,63$	66,15$	24,53$	49,05$
500 000$	47,48$	124,65$	34,79$	90,00$
1 000 000$	89,64$	242,10$	63,18$	167,95$

Prix d’une Assurance Vie pour un client de 40 ans au Québec

Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire 10 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	11,75$	14,92$	10,82$	14,70$
100 000$	11,17$	19,28$	10,63$	17,60$
250 000$	16,64$	38,25$	13,95$	29,45$
500 000$	23,22$	70,00$	18,14$	53,93$
1 000 000$	39,78$	130,05$	30,06$	99,45$

Prime mensuelle Assurance Vie Entière NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	49,50$	77,94$	44,28$	64,22$
100 000$	89,73$	140,40$	77,85$	112,23$
250 000$	217,13$	326,93$	187,43$	272,03$
500 000$	388,35$	648,45$	333,45$	517,95$
1 000 000$	763,20$	1 277,55$	654,30$	1 019,70$

Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire Jusqu’à 65 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	18,68$	32,00$	14,45$	24,39$
100 000$	22,05$	47,97$	17,01$	34,56$
250 000$	41,63$	102,83$	30,60$	69,75$
500 000$	53,82$	193,50$	39,65$	127,80$
1 000 000$	99,81$	375,30$	72,45$	245,70$

Prix d’une Assurance Vie pour un client de 50 ans au Québec

Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire 10 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	15,62$	32,24$	14,54$	24,21$
100 000$	19,83$	48,04$	17,21$	30,06$
250 000$	29,26$	108,44$	22,76$	63,30$
500 000$	52,65$	209,61$	37,53$	120,87$
1 000 000$	99,45$	386,33$	69,75$	240,98$

Prime mensuelle Assurance Vie Entière NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	78,35$	125,55$	64,67$	96,30$
100 000$	143,19$	232,74$	120,69$	176,13$
250 000$	350,78$	542,70$	292,73$	430,20$
500 000$	624,60$	1 055,70$	526,50$	822,15$
1 000 000$	1 231,20$	2 061,45$	1 035,00$	1 615,05$

Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire Jusqu’à 65 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	24,75$	50,36$	19,31$	32,58$
100 000$	32,37$	78,39$	24,19$	46,17$
250 000$	65,05$	175,03$	46,08$	100,24$
500 000$	74,12$	336,65$	52,79$	190,35$
1 000 000$	141,93$	648,00$	98,28$	363,60$

Prix d’une Assurance Vie pour un client de 60 ans au Québec

Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire 10 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	32,03$	72,90$	24,37$	51,17$
100 000$	42,71$	143,73$	32,17$	83,25$
250 000$	90,73$	332,50$	64,06$	181,58$
500 000$	166,25$	580,05$	119,12$	351,00$
1 000 000$	300,32$	1 153,35$	223,17$	658,65$

Prime mensuelle Assurance Vie Entière NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	135,63$	212,63$	107,60$	157,46$
100 000$	244,53$	399,51$	206,19$	282,87$
250 000$	604,13$	913,50$	508,28$	684,90$
500 000$	1 076,85$	1 722,60$	907,20$	1 303,20$
1 000 000$	2 123,10$	3 398,85$	1 784,70$	2 596,05$

Prime mensuelle Assurance Vie Temporaire Jusqu’à 75 ans NF = Non-fumeur. F = Fumeur.
Montant couverture	Homme NF	Homme F	Femme NF	Femme F
50 000$	55,89$	107,46$	40,50$	67,55$
100 000$	84,87$	192,69$	57,21$	106,56$
250 000$	139,32$	447,91$	91,46$	241,76$
500 000$	261,36$	858,60$	172,08$	473,22$
1 000 000$	513,81$	1 693,80$	338,13$	916,20$

Voici un exemple d’économies importantes !

Dans cet exemple (voyez le graphique ci-dessous), nous utilisons des nombres provenant d’une calculatrice en ligne.

À gauche, un étudiant prévoyant souscrit à une assurance vie permanente (couverture de 100 000 $) à 27,00 $ par mois.

Si nous estimons son décès à 82 ans (64 ans plus tard), il aura payé 20 736 $ pour que sa famille (enfants, conjoint, etc.) reçoive le capital assuré.

Cependant, s’il attendait ses 55 ans pour prendre la même police d’assurance (voyez cet exemple à droite), la prime lui coûterait presque 5 fois plus cher, à 125,00 $/mois.

Avec la même estimation de 82 ans, cet individu aura payé près du double (40 500,00 $ !) de l’étudiant pour une période bien moins longue (27 ans).

De plus, s’il devait lui arriver quelque chose de fâcheux entre ses 18 et ses 55 ans, il ne possède aucune protection.

Et ce n’est pas tout.

Admettons qu’une maladie grave ou un accident affectait négativement son assurabilité pendant ce temps, les assureurs augmenteraient drastiquement le coût des primes pour couvrir le risque.

Il se pourrait même qu’il soit refusé si sa condition se détériore trop. Les compagnies d’assurances ne font pas de cadeaux.

Bien de jeunes adultes se dotent d’une bonne assurance vie avant que celle-ci devienne hors de prix et pour éviter des surprimes.

TOP 20 Compagnies d’Assurance Vie au Québec

Quelles sont les plus grosses compagnies d’assurance vie au Canada et au Québec ? Pour vous donner un aperçu des principaux joueurs du marché, nous avons regroupé dans le tableau qui suit le Top 20 des compagnies d’assurance vie au pays.

Notez que les assureurs ne sont pas classés dans un ordre particulier, mais plutôt 100% au hasard. Pour comparer les prix de plusieurs assureurs afin d’économiser, remplissez notre formulaire gratuit.

*Liste des principaux Assureurs Vie au Québec*
#1	Desjardins Sécurité Financière
#2	Industrielle Alliance
#3	SSQ Assurance
#4	La Capitale
#5	Assomption Vie
#6	Empire Vie
#7	BMO Assurance Vie
#8	RBC Assurance Vie
#9	Canada Vie
#10	CUMIS Assurance Vie
#11	La Croix Bleue
#12	Équitable Vie
#13	Foresters
#14	Humania
#15	Manuvie
#16	Primerica
#17	Sun Life
#18	Ivari
#19	UV Assurance
#20	Wawanesa

Quels facteurs viennent faire varier (+/-) la prime d’Assurance Vie ?

Comme vous vous en doutez, les prix d’assurance vie varient selon beaucoup plus de facteurs que simplement l’âge.

Afin de vous donner une idée de l’étendue des éléments qui peuvent avoir une influence positive ou négative sur votre prime, voici la liste des facteurs reconnus pour avoir un impact sur votre prix d’assurance vie :

Âge
Sexe
Statut de fumeur
Montant de protection
Produit sélectionné
État de santé global
Antécédents familiaux
Vos habitudes de vie
Vos loisirs
Votre profession
La durée du contrat
Et plus encore

Avec autant de facteurs, il est normal que les prix varient d’une compagnie d’assurance à l’autre. C’est pourquoi il est TRÈS important de prendre le temps de magasiner. Demandez à l’un de nos experts partenaires de comparer pour vous les prix de + 20 assureurs.

Comparez + 20 prix d’Assurance Vie avec un Expert pour économiser !

Vous aimeriez comparer les meilleurs prix offerts par les différentes compagnies d’assurance vie au Québec afin de trouver la prime la moins chère sur le marché ?

Soumissions Assurances est la référence lorsque vient le temps de magasiner vos primes d’assurance vie. Nous vous mettons en contact avec un courtier spécialisé qui vous aidera à trouver le meilleur prix.

Voici comment faire pour en profiter en 3 étapes seulement.

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Répondez aux quelques questions de notre formulaire pour permettre à nos partenaires de comparer les prix du marché selon votre profil.

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L’un de nos partenaires utilisera ses accès pour comparer les prix de plus de 20 assureurs présents au Québec afin de dénicher le meilleur prix du marché.