15 juin 2022,
Dernière mise à jour: 15 juin 2022
SACHEZ RECONNAÎTRE LES 20 MEILLEURES COMPAGNIES D’ASSURANCE VIE AU QUÉBEC !
Bien qu’il existe des centaines de compagnies d’assurance vie qui s’affichent au Québec, le consommateur moyen s’estime perdu dans l’abondance des offres toutes aussi compliquées les unes que les autres. Lequel parmi tous ces concurrents détient la solution idéale pour vous et votre famille ? Comparons les 20 assureurs les plus intéressants pour segmenter le domaine de l’assurance vie.
Ces compagnies d’assurance vie qui se démarquent en 2022 : le top 20 québécois
Il y a des dizaines de compagnies d’assurance présentes au Québec et au Canada. Pour vous aider à y voir plus clair et à cibler les compagnies les plus fiables, nous avons fait des recherches et parlé avec nos courtiers partenaires.
Vous trouverez ici-bas 20 compagnies d’assurance vie de qualité offrant un service impeccable dans la province.
Notez bien qu’il ne s’agit pas d’un classement officiel selon les prix ou encore la performance, mais plutôt un classement selon la notoriété, la stabilité et la qualité du service.
Utilisez notre formulaire gratuit pour comparer les prix de + 20 assureurs en 1 seule demande d’assurance vie !
- Assurance vie Desjardins
- Assurance vie Canada Vie
- Assurance vie Empire Vie
- Assurance vie RBC Assurances
- Assurance vie La Capitale
- Assurance vie SSQ Assurance
- Assurance vie UV Mutuelle
- Assurance vie Assomption Vie
- Assurance vie Great West
- Assurance vie Équitable du Canada
- Assurance vie BMO Assurances
- Assurance vie Industrielle Alliance
- Assurance vie Humania Assurances
- Assurance vie La Croix Bleue
- Assurance vie Ivari
- Assurance vie Plan protection Canada
- Assurance vie Financière Sun Life
- Assurance vie Financière Foresters
- Assurance vie Manuvie
- Assurance vie Spécialité Vie
Découvrez la description complète de chaque compagnie d’assurance vie ici-bas pour plus de détails. Remplissez également notre formulaire afin de comparer les prix de +20 assureurs en 1 seule demande de soumission.
DESJARDINS ASSURANCES :
Le Mouvement Desjardins (le plus grand regroupement à mission coopérative au pays) décida en 1999 de créer Desjardins Assurances. Offrant déjà une panoplie de services à leurs membres, l’assurance vie représentait comme la cerise sur le Sunday.
Desjardins jouit d’une excellente réputation au Québec et en Ontario, où il se présente au public dans près de 500 agences et 400 bureaux. Si vous recherchez des conseils en assurance vie ou dans n’importe quelle situation financière dans laquelle vous vous trouvez, dirigez-vous vers Desjardins Assurances.
Grâce aux services en ligne AccèsD, vous bénéficiez d’une façon pour gérer votre compte d’assurances (autos et habitation). Réduisez votre quantité de paperasse et réclamez directement par cette plateforme. Avec ces services express, Desjardins Assurances vous permet de procéder à votre changement d’adresse et faire une demande de vos documents d’assurance.
Si vous cherchez une gamme étendue de produits en assurance vie, Desjardins Assurances propose des polices aux particuliers et aux entreprises.
CANADA-VIE :
Cette compagnie d’assurance vie fondée à Hamilton en 1847, en Ontario, se vante d’être le premier assureur à voir le jour au Canada. En 1990, Canada-Vie adhérait au fameux code de déontologie (respectif à l’ACCAP).
Reconnaissant l’importance qu’un consommateur doive profiter d’un marché concurrentiel ainsi qu’une publicité sans fausseté, Canada-Vie fournit un haut niveau de compétence de la part de ses employés.
Les régimes d’assurance vie offerts par la compagnie :
- L’assurance vie universelle: au sein de cette option bien appréciée par les clients de Canada-Vie se trouve une protection abordable et souple. Cette assurance vie évoluera en fonction de votre style de vie.
- L’assurance vie temporaire: pour votre protection à court terme à un coût minimal.
- Assurance vie avec participation: cette police d’assurance vous permettra de faire fructifier votre montant placé dans un compte spécial.
Canada-Vie propose des produits et services en gestion, en assurances du patrimoine du pays.
EMPIRE-VIE :
En 1923 était créée Empire, une compagnie d’assurance vie torontoise. En 1936, leur siège social déménageait à Kingston, en Ontario. En 2006, le changement de nom s’effectuait, passant de Groupe Financier Empire à Empire Vie, son nom actuel. L’Empire Vie dépassa la limite des 8,5 milliards de dollars (en actifs sous gestion) en 2009. Il y a 5 ans, c’est-à-dire en 2013, la compagnie d’assurance vie était nommée meilleur assureur vie au pays.
La vision de cette société repose sur son approche qui se veut accessible et facile pour l’ensemble des Canadiens. Les valeurs véhiculées par Empire-Vie représentent bien leur raisonnement :
- Le respect des autres.
- L’imputabilité de chacun des employés.
- L’honnêteté et la légitimité doivent faire partie de toutes les transactions (entre employés et envers leurs clients).
Empire Vie présente trois options générales en assurance vie :
- L’assurance vie temporaire.
- L’assurance vie permanente.
- L’assurance vie permanente avec participation.
Pour connaître une estimation rapide de vos besoins en assurance vie, le site web d’Empire Vie a un outil bien intéressant qui détermine le montant voulu.
RBC ASSURANCES :
RBC Assurances propose un large éventail de conseils et de produits en assurance vie ainsi qu’automobile, habitation et voyage. Elle représente la marque descriptive de la Banque Royale du Canada en filiales d’exploitation. La compagnie RBC Assurances emploie alentour de 2 500 salariés et dessert plus de 4 millions de clients dans le monde.
La société RBC Assurances passe par plusieurs intermédiaires pour offrir des conseils et des services :
- Des conseillers mobiles.
- Des courtiers complètement indépendants.
- Un centre de conseils.
- De nombreux partenaires dans le domaine du voyage.
- Des plateformes sociales, mobiles et numériques.
- Des magasins (boutiques) proposant des services de la RBC Assurances.
Les produits en assurance vie de la RBC Assurances sont variés et combleront vos besoins. Voici une liste brève de leurs protections les plus connues :
- L’assurance vie temporaire pour payer des primes réduites.
- L’assurance vie permanente pour protéger vos proches du désastre financier.
- L’assurance vie universelle combine le volet assurance vie et un volet placement.
Une protection personnelle si vous êtes la victime d’un accident pour une fraction du coût d’un autre type d’assurance vie.
LA CAPITALE :
La Capitale se préoccupe depuis plus de 75 ans de ses clients en les accompagnant au cours de leurs projets de vie et les protégeant. L’entreprise considère que la sécurité financière de ses membres est essentielle. L’approche humaine confère à La Capitale une réceptivité hors du commun qui sert de façon positive sa clientèle.
Fondée en 1940, la Capitale soumet ses services financiers et ses produits d’assurance (dont l’assurance vie) aux Québécois. Voici les principaux types d’assurance vie offerts par La Capitale :
- L’assurance vie universelle: bénéficiez de la combinaison d’une assurance vie permanente et des placements financiers. Ces placements peuvent fructifier à l’abri de l’impôt.
- L’assurance vie temporaire: choisissez une période parmi celles-ci (10 ans, 15 ans, 20 ans, 25 ans, 30 ans ou 35 ans). Les primes basses de cette protection conviennent aux consommateurs qui ne désirent pas trop dépenser pour une couverture en assurance vie.
L’assurance vie permanente : obtenez l’ultime produit pour vous protéger toute votre vie. Votre patrimoine sera couvert et vous laisserez une somme importante à vos proches à votre départ.
SSQ ASSURANCE :
En 1944, voit le jour la Coopérative de Santé de Québec, suite aux craintes du docteur Tremblay, qui ressentait le danger de l’intrusion étrangère d’une entreprise d’assurance américaine sur le sol québécois. Avec les années, ce mouvement a servi la communauté en proposant des produits et des services bien de chez nous.
La mission de la SSQ Assurance (le nom provenant de « Services de Santé de Québec ») se fonde sur la volonté d’offrir à leurs membres et à leur clientèle des services et des produits de la plus haute qualité. L’entreprise met leurs valeurs mutualistes plaçant les gens et le développement social au centre de toutes leurs actions.
Les principes présents depuis la fondation de la compagnie, la coopération et le mutualisme, guident constamment leur gestion. En votant pour la majorité de ses administrateurs, la SSQ Assurance garde ce fond de solidarité et de démocratie qui la définit.
L’assurance vie individuelle de la SSQ Assurance se divise en trois :
- Assurance vie temporaire.
- Assurance vie permanente.
- Assurance vie universelle.
UV MUTUELLE :
Fondée en 1889, UV Assurance, est l’une des plus anciennes compagnies d’assurance au Canada. Elle a acquis sa notoriété grâce à sa solidité financière et son service à la clientèle de proximité. UV Assurance offre une gamme de produits en assurance individuelle et maladies graves, en assurance collective et en investissement-retraite. À travers le temps, elle a su faire sa place en misant sur des produits flexibles et sur un vaste réseau de conseillers indépendants. La compagnie, dont le siège social est situé à Drummondville dessert le marché canadien, particulièrement le Québec et l’Ontario.
UV Assurance est une raison sociale et marque de commerce de L’Union-Vie, compagnie mutuelle d’assurance.
ASSOMPTION-VIE :
Assomption-Vie naissait dans la ville de Waltham, au Massachusetts en 1903, avec la mission d’assurer la protection des familles acadiennes. Aujourd’hui, cette mission reste la même, tout en évoluant pour inclure toutes les familles québécoises et canadiennes.
Sur leur site web, Assomption-Vie affiche le plus vieux contrat en assurance vie qu’ils gardent encore en archives. En 1913, le siège social déménage à Moncton (au Nouveau-Brunswick) et les membres féminins sont enfin admis.
En 1929, Assomption-Vie comptait déjà 10 000 membres. Quarante ans plus tard, en 1969, l’entreprise se mutualise et se renomme « Assomption Vie – Compagnie Mutuelle d’assurance vie ».
La mission du groupe Assomption demeure depuis longtemps une réponse à vos besoins financiers en proposant des solutions appropriées basées sur des moyens variables. De plus, l’entreprise tient la promesse de rendre votre expérience authentique et enrichissante.
Des valeurs corporatives sont véhiculées au sein de Assomption-Vie, dont l’intégrité, la responsabilisation, le travail en équipe, l’accent sur le client, l’engagement et l’innovation.
GREAT WEST :
La Great West, c’est une compagnie d’assurance vie immense qui concentre ses efforts pour améliorer les finances des citoyens canadiens. L’entreprise se dévoue auprès de leur clientèle avec des employés dynamiques et des partenaires énergiques.
Quelques données intéressantes concernant l’assureur Great West en 2016 :
- La société a versé + de 800 000 000 de dollars en rentes aux Canadiens, leur permettant de financer leur retraite.
- La Great West a fourni + de 76 000 personnes un revenu quand ils furent victimes d’invalidité.
- Ils ont plus de 13 millions de clients sur le sol canadien.
- 2,4 milliards de dollars versés en prestation de décès qui aidèrent plus de 44 000 familles.
L’engagement de la Great West repose sur 5 piliers fondamentaux :
- La création d’un milieu de travail favorisant l’épanouissement psychologique.
- Dresser une alliance communautaire parfaite.
- Privilégier un investissement judicieux et responsable socialement.
- Demander que son personnel s’engage au travail au sein de la collectivité.
- La gestion de leur impact sur l’environnement.
Les produits en assurance vie de la Great West sont :
- L’assurance vie temporaire.
- L’assurance vie avec participation.
- L’assurance vie universelle.
ASSURANCE VIE ÉQUITABLE DU CANADA :
Le succès de la compagnies Assurance Vie Équitable du Canada provient en grande partie de sa vision, celle qui suit un plan stratégique de ventes, de profits et de gestion de leurs dépenses. Au cours des dernières années, l’Assurance Vie Équitable du Canada a connu une augmentation systématique de leur part du marché. Ce triomphe naît d’un développement de positionnement en affaires ainsi qu’un flair pour saisir les occasions de croissance dans nos marchés qui évoluent constamment.
Les valeurs de l’Assurance Vie Équitable du Canada sont l’intégrité, l’implication de son personnel et la priorité donnée à sa clientèle. Ces valeurs influencent leurs méthodes de travail (entre collègues, avec les clients ou avec leurs partenaires) et leurs décisions.
Chaque assureur établit des priorités à l’aide d’objectifs réalistes. Celles de l’Assurance Vie Équitable du Canada tendent vers la croissance de leur part de marché, la réduction de leurs coûts à l’unité, le développement de nouveaux services et produits et l’élaboration d’une planification pour suivre les marchés en constante mutation.
L’Assurance Vie Équitable du Canada offre l’assurance vie temporaire, l’assurance vie entière et l’assurance vie universelle.
BMO ASSURANCE :
S’appuyant sur l’héritage de BMO Groupe Financier, riche et datant de 1817, BMO Assurance propose des produits en assurance vie qui forment des couvertures adaptatives pour des prix compétitifs. La solidité financière de l’entreprise a été soulignée par une cote A1 attribuée par la société A.M. Best.
Ils ont à cœur la simplification du processus de souscription en assurance vie qui vous intéresse. Leur clientèle apprécie l’intégrité de leurs actions et l’entreprise en gagne une certaine fierté. Puisqu’il tient toujours parole, parce qu’il s’engage à soutenir les projets innovateurs, BMO Assurance encourage la diversité tout en améliorant leur propre rendement.
Une vaste gamme de produits d’assurance est proposée par la société. Voici quelques exemples de BMO Assurance :
- Assurance vie temporaire: quand vous désirez une assurance qui suit vos besoins tout en restant abordable, cette protection de votre revenu et qui couvre vos dettes est idéale.
- assureRAPIDE: informez-vous sur cette assurance vie temporaire sans examen médical vous protégeant jusqu’à vos 65 ans.
- Assurance vie permanente (régime d’assurance vie Facilité) : bénéficiez d’un montant de couverture entre 5 000 $ et 50 000 $ accepté automatiquement si vous déclarez n’avoir aucune maladie grave.
INDUSTRIELLE ALLIANCE (iA Groupe financier) :
Cette compagnie d’assurances gérant un actif de 169,5 milliards de dollars fêtait ses 125 ans d’existence en 2017. L’assurance vie n’est qu’un des multiples services offerts par l’entreprise : retrouvez aussi de l’assurance habitation, des fonds communs de placement, des prêts hypothécaires, des REER et des CELI.
Une gestion saine et une politique prudente en placement donne à iA Groupe financier des reins solides. Jouissant d’une flexibilité financière, l’assureur croît sans cesse malgré les soubresauts économiques qui surviennent.
L’industrielle Alliance propose 3 types d’assurance vie. Les voici :
- Assurance vie temporaire: pour une protection à moindre coût pour combler des besoins temporaires, regardez du côté de l’assurance vie temporaire. Obtenez une durée entre 10 et 40 ans.
- Assurance vie permanente : Industrielle Alliance a cette protection qui vous couvrira toute votre vie. Si vous désirez léguer une somme importante à votre famille, souscrivez à une assurance vie permanente.
- Assurance vie universelle : Une version améliorée de l’assurance vie permanente, qui ajoute la possibilité de faire des placements à l’abri des impôts.
HUMANIA ASSURANCE :
D’où provient cette compagnie d’assurance vie québécoise ? Fondée en 1874 par le curé Louis-Zéphirin Moreau s’appuyant sur la fondation de l’Union Saint-Joseph, l’origine d’Humania Assurance reposait sur des principes religieux et était coopérative. Au départ, l’assureur protégeait exclusivement les travailleurs de la classe ouvrière.
En 1899, l’entreprise démontre sa popularité puisqu’il comptait 25 succursales et 2 583 membres. En 1937, l’Union change de voie et propose maintenant ses produits d’assurance vie, d’accident et de maladie à toute personne assurable.
En bref, l’union Saint-Joseph se transforma un jour par « la Survivance » pour enfin devenir Humania Assurance en 2012. Cette étape était nécessaire, car sa croissance progressait toujours.
Il faut comprendre que Humania Assurance conserve ses valeurs humaines qui guidèrent sa création : l’esprit d’équipe, la compétence, l’empathie, l’innovation et l’intégrité.
Les produits d’assurance vie d’Humania Assurance :
- L’assurance vie temporaire.
- HuGO Vie, l’assurance intelligente.
- L’assurance vie Survidor pour les gens âgés de 25 à 75 ans.
- L’assurance sans examen médical.
LA CROIX BLEUE :
En 1934, pour 75 sous par mois, un hôpital au Minnesota décida de proposer au public de vanter son service hospitalier. La Croix Bleue apparaissait sur un encart publicitaire pour la première fois. Peu après, des associations s’unirent pour présenter ce même symbole.
Au Québec, les années quarante furent difficiles et bien des citoyens ne pouvaient se payer des soins médicaux. C’est en 1942 que l’Association d’Hospitalisation du Québec voit le jour. Le but : offrir des coûts de santé à des coûts accessibles. Ce « Plan Croix Bleue » vient en aide à bien des Québécois.
Les produits d’assurance vie que distribuent la Croix Bleue sont vastes :
- L’assurance vie Protection hybride de Tangible: obtenez une double protection. Cette assurance vie d’un million de dollars se transforme peu à peu en soins de longue durée à partir de vos 56 ans.
- L’assurance vie Plan Flex : vous commencez encore d’une couverture de 1 000 000 $ de dollars. Décidez de modifier cette assurance vie temporaire en assurance vie entière quand vous le voulez.
La Croix Bleue présente encore bien d’autres types d’assurance vie. Remplissez le formulaire sur cette page (gratuitement) pour vérifier si ces produits d’assurances sont bons pour vous.
IVARI :
Cette compagnie d’assurance vie âgée de plus de huit décennies a été acquise tout récemment par Wilton Re. Ivari, anciennement connu sous le nom de « Transamerica Vie » s’implique dans la communauté. Le partenariat d’ivari avec « Centraide » leur permet d’aider bien des organismes à valeurs sociales.
L’assurance temporaire d’ivari va couvrir des risques financiers limités dans le temps. Souscrivez pour 10, 20 ou 30 ans (durant cette période, la prime restera la même).
L’assurance vie universelle d’ivari (VU) se veut abordable, mais comporte plusieurs caractéristiques attrayantes : des avenants, des options de placement, des garanties facultatives et des options de capital-décès.
Ivari définit le régime d’assurance vie universelle comme un moyen avantageux d’épargner pour ces besoins :
- Pour protéger votre hypothèque.
- Pour constituer un revenu de retraite additionnel.
- Pour accumuler un patrimoine intéressant pour vos enfants.
- Pour vous protéger en cas d’invalidité.
Voici les avenants disponibles avec l’assurance vie universelle d’ivari :
- Exonération des déductions par mois.
- Assurance maladies graves.
- Assurance pour enfants.
- Décès ou la mutilation par un accident.
- Coût uniforme de l’assurance.
- Exonération du paiement des primes à prévoir.
- Assurance temporaire.
PLAN PROTECTION CANADA :
Plan Protection du Canada, dont la fondation date de 1992 (à Toronto), a bien changé depuis plus de vingt ans. Au départ, l’entreprise ne présentait qu’un seul produit en assurance vie, l’assurance vie permanente sans exigence médicale.
Au cours des prochaines années, Plan Protection Canada lança une gamme de produits sans examen médical pour diversifier ses services. En 2006, la compagnie d’assurance vie a ajouté des régimes d’assurance temporaire à ce choix. En 2008, un centre d’appels vit le jour pour effectuer de la vente directe aux citoyens du Canada.
Ce qui différencie Plan Protection du Canada de la concurrence sont les valeurs qui guident leurs actions :
- Abordable: leurs produits en assurance vie sont accessibles à tous.
- La Compassion: Plan Protection du Canada se préoccupe de ses assurés. Ils s’assurent de toujours prendre les bonnes décisions.
- La Sûreté : l’ensemble des régimes d’assurance vie sont protégés par Assuris.
FINANCIÈRE SUN LIFE :
L’assureur canadien a été fondé en 1871 sous le nom Financière Sun Life inc. (en anglais, il se nomme Sun Life Financial Inc.). Cette entreprise provient de « The Sun Insurance Company of Montreal », une compagnie d’assurance vie fondée en 1965 dans la ville de Montréal.
La Financière Sun Life offre plusieurs types de produits en assurance vie qui versent un montant libre d’impôt au moment de votre décès à des bénéficiaires. Voici les principaux types d’assurance vie proposées par la Financière Sun Life :
- L’assurance vie permanente: vous suivra toute votre existence et accumule une valeur de rachat au fil des années.
- L’assurance vie temporaire : pour un prix modique, cette protection reste simple et se modifie en cours de route si vous le désirez.
- L’assurance vie avec participation : cette protection a les mêmes fonctions que l’assurance vie permanente tout en gagnant des caractéristiques intéressantes.
Pour plus d’information sur les propositions de la Financière Sun Life, remplissez le formulaire sur cette page.
FINANCIÈRE FORESTERS :
Cet assureur vit le jour en 1874 quand il décida de donner accès au produit qu’est l’assurance vie aux familles de travailleurs. De nos jours, la Financière Foresters fournit toujours des protections en assurance vie, de retraite, d’épargne et des solutions de placement qui permettent aux familles québécoises d’atteindre la stabilité financière.
La Financière Foresters dessert plus de 3 millions de membres et de clients dans ces pays :
- Canada
- Royaume-Uni
- États-Unis
L’assurance vie proposée par la Financière Foresters :
- L’assurance vie temporaire de 10, 20 ou 30 ans sans valeur de rachat.
- L’assurance entière sans terme fixe, aux primes bloquées avec valeur de rachat.
- L’assurance maladie grave qui vous donne un certain coussin financier si vous êtes diagnostiqué avec une maladie grave comme un AVC (accident vasculaire cérébral), une crise cardiaque, un cancer, etc.
La Financière Foresters investit des millions de dollars pour des causes qui améliorent les communautés et les familles.
MANUVIE :
Avec plus de 130 ans d’expérience, Manuvie naissait en 1887. Sir John A. Macdonald (le premier 1er ministre du pays) fut aussi le premier président général de la compagnie d’assurances. En 2004, Manuvie acquérait l’entreprise « John Hancock Financial Services ». Grâce à ce nouvel élan, Manuvie compte plus de 22 millions de clients partout sur la planète. Avec plus de 35 000 employés et 70 000 agents, l’assureur a la possibilité de présenter d’excellentes solutions en assurance vie aux consommateurs.
Une panoplie de produits d’assurance vie, répondant à tous les types de budgets et offrant une multitude de solutions est proposée par Manuvie, allant de leur assurance temporaire Pourmeprotéger, en passant par leur solution sans examen médical temporaire « temporaire Manuvie à émission rapide », sans oublier l’assurance vie entière Performax or et l’assurance vie universelle Sécurité VU.
Ce géant de l’industrie de l’assurances démontre année après année son importance sur le sol québécois en s’imposant auprès des conseillers financiers qui place Manuvie au sein des meilleures compagnies d’assurance vie dans la province.
ASSURANCE SPÉCIALITÉ-VIE :
Cette compagnie d’assurance vie est un des plus grands courtiers financiers du pays. L’entreprise Spécialité Vie se spécialise dans l’assurance vie pour les gens de 50 ans en plus. Que vous ayez été refusé ailleurs, cette compagnie tente néanmoins de vous trouver une solution pour vous protéger. Si vos problèmes de santé ou votre âge vous ont fermé des portes chez d’autres assureurs, Spécialité Vie tentera quand même de vous obtenir une protection.
Pour une protection sans examen médical (puisque vous craignez de ne pas être assurable), pour couvrir vos frais funéraires ou simplement pour améliorer vos chances d’être assuré, Spécialité Vie vous trouvera un moyen de mettre vos finances à l’abri.
Quel type de couverture désirez-vous ? Quelque chose de temporaire ou quelque chose de permanent. Peu importe vos besoins, Spécialité Vie obtiendra le feu vert pour vous. Si vous êtes un aîné, tentez votre chance ! L’assurance vie demeure un incontournable pour tous.
RÉCAPITULATIF DES COMPAGNIES D’ASSURANCE VIE DANS LE TOP 20 QUÉBÉCOIS
Le palmarès des top 20 assureurs qui se démarquent par leurs offres en assurance vie : en bref
Pour bien différencier toutes ces compagnies d’assurance vie, voyons un tableau qui expose les principales distinctions en comparaison. Voici donc un bref récapitulatif du top 20 des meilleures compagnies en assurance vie du marché au Québec :
Magasiner son Assurance Vie au Québec : pourquoi est-ce que ça vaut la peine de comparer les prix ?
Avec autant de compagnies d’assurance sur le marché et des calculs de primes qui varient d’un assureur à l’autre, il est normal qu’il y ait des différences de tarifs sur le marché.
Pour la même protection, les prix peuvent varier de plusieurs dollars par mois entre différents grands assureurs. Sur le coup, on se dit que 7$ par mois, ce n’est pas grand-chose, mais sur 1 an, ça représente 84$, et sur 40 ans, cela donne 3 360$.
Vous ne pouvez donc pas simplement assumer que votre assureur actuel vous charge le meilleur prix sans avoir pris la peine de magasiner.
Prenons un exemple pour démontrer le tout. Nous avons demandé à l’un de nos courtiers partenaires de nous sortir les prix pour un client de 30 ans en bonne santé désirant obtenir une assurance vie temporaire de 500 000$ jusqu’à 60 ans.
Comme vous pouvez le voir, les prix ne sont pas identiques d’une compagnie d’assurance vie à l’autre.
| Compagnie d’assurance |
Prime mensuelle |
| CUMIS Assurance Vie |
42,30$ |
| Canada Vie |
44,03$ |
| BMO Assurance Vie |
45,00$ |
| La Capitale |
45,42$ |
| Desjardins Assurances |
46,35$ |
| Primerica Assurance Vie |
51,30$ |
| Ivari |
59,40$ |
Qu’est-ce qui fait varier le prix d’une Assurance Vie au Québec ?
Pourquoi est-ce important de magasiner une assurance vie ? Parce qu’il y a une foule de facteurs qui font varier la prime. D’une compagnie à l’autre, les prix peuvent varier de manière importante.
En comparant les prix avec un courtier indépendant, vous avez une vue optimale du marché, et vous pouvez obtenir le meilleur prix.
Parmi les facteurs faisant varier le prix d’une assurance vie au Québec, il y a :
- Âge
- Sexe
- État de santé
- Statut de fumeur
- Antécédents familiaux
- Type de protection
- Montant de couverture
- Options/avenants
- Et plus encore !
Informez-vous et parlez avec l’un de nos courtiers partenaires.
Quels sont les principaux produits d’assurance vie proposés par les compagnies du Québec ?
Ce qu’il faut comprendre en matière d’assurance vie, c’est qu’il n’y a pas un seul produit existant. Il y a plusieurs types de produits et contrats avec des caractéristiques différentes, pour répondre à tous vos besoins.
Il faut se rappeler que l’assurance vie existe pour protéger son conjoint, ses enfants et ses proches en cas de décès.
Si vous avez des besoins de nature temporaire qui vont disparaitre avec le temps, l’assurance vie temporaire sera adaptée pour vous.
Si vous avez des besoins qui ne disparaitront jamais, l’assurance vie permanente pourrait vous intéresser.
Voici la liste des principaux produits d’assurance vie au Québec :
- Assurance vie temporaire
- Assurance vie entière
- Assurance vie avec participations
- Assurance vie temporaire 100 ans
- Assurance vie universelle
- Assurance maladies graves
- Assurance invalidité
- Et plus encore !
Afin de savoir quel produit vous convient, vous devez parler avec un conseiller en sécurité financière. Utilisez notre formulaire pour en trouver un près de chez vous.
Comparaison des prix de 5 compagnies d’assurance vie au Québec
Maintenant que vous connaissez les compagnies d’assurance vie qu’il y a sur le marché au Québec, allez-vous prendre le temps de magasiner ?
Des milliers de clients utilisent notre plateforme chaque année pour comparer les prix d’assurance vie de +20 assureurs via nos courtiers partenaires.
En évaluant vos besoins en assurance et votre budget, nos partenaires trouveront assurément la protection au meilleur prix. Voici un exemple de comparaison de prix de 5 compagnies d’assurance vie au Québec cette année.
| Assurance vie entière de 100 000$ – Homme de 35 ans non-fumeur |
| Compagnie d’assurance vie |
Prix/mois |
| Foresters |
84,78$ |
| Empire Vie |
91,44$ |
| Desjardins |
92,43$ |
| Industrielle Alliance |
98,19$ |
| UV Assurance |
105,84$ |
Quelle compagnie d’assurance vie offre les meilleurs prix ?
Parmi les 20 compagnies d’assurance vie que nous vous avons présenté, quelle compagnie offre les prix les plus bas à ses clients ? Comme vous vous en doutez, il n’y a pas de réponse précise.
Il n’y a pas 1 compagnie qui bat à tout coup toutes les autres, sinon elle serait la seule sur le marché et tous les autres n’auraient aucun client.
La vérité est que le meilleur assureur va varier d’un client à l’autre. Pour une personne, la meilleure compagnie d’assurance vie pourrait être Desjardins.
Pour un autre client, étant donné son état de santé, le meilleur assureur lui offrant le plus bas prix pourrait être Canada Vie.
Pour savoir QUEL assureur est le meilleur pour VOUS, vous devez simplement faire la demande via notre formulaire, et l’un de nos courtiers partenaires pourra vous le dire rapidement !
C’est sans frais et sans engagement. Demandez votre estimation pour le savoir !
Épargnez sur votre assurance vie en comparant les prix avec un courtier partenaire
Le Québec représente un berceau d’assureurs riche en possibilités et en subtilités. Vos besoins en assurance vie demandent parfois des altérations aux propositions courantes.
Par souci de mieux vous servir, « Soumissions Assurances » vous invite à remplir le formulaire sur cette page.
Un partenaire (plus de 100 courtiers en assurance et assureurs) prendra le temps de bien analyser vos besoins pour vous dénicher une soumission (pour votre assurance vie) avantageuse. Il dévoilera cette trouvaille sans tarder.
Découvrez ici des exemples de prix pour votre assurance vie…
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