Quel courtier d’assurance habitation ou assureur direct choisir à Québec pour votre maison?

Vous êtes propriétaire, copropriétaire ou locataire et vous avez besoin d’assurances ? Pensez Soumissions Assurances Habitation, une plateforme de références de courtiers pour la comparaison de prix, qui vous aidera à mettre la main sur des offres personnalisées, et ce, peu importe où vous êtes au Québec !

Protéger votre maison devrait être l’une de vos priorités. Après tout, il s’agit du bien ayant le plus de valeur que vous possédez. S’il devait arriver quelque chose, comme un sinistre, un incendie ou un accident, vous pourriez vous retrouver avec de sérieux soucis financiers.

C’est pourquoi les assureurs offrent des protections qui vous offrent la paix d’esprit. Protégez vos biens, votre responsabilité civile et votre propriété à l’aide d’un produit à bon prix à Québec !

Comparez 3 soumissions d’assurance habitation à Québec pour économiser !

Vous désirez obtenir une protection pour votre habitation tout en payant le meilleur prix possible ? C’est désormais plus facile que jamais !

Vous n’avez plus à faire 1001 appels auprès de plusieurs assureurs. Grâce à notre plateforme et notre formulaire gratuit, vous pouvez obtenir 3 soumissions d’assurance habitation rapidement et en ligne !

Une approche 100% à distance qui vous permet de compare les prix de plusieurs compagnies d’assurance, afin d’avoir le prix #1 !

Nous avons plusieurs courtiers partenaires travaillant dans l’assurance de dommages qui peuvent vous conseiller et vous aider à trouver la bonne protection. Laissez-les vous aider, et vous économiserez !

Comment comparer les courtiers d’assurances habitation ou assureurs directs ?

Le courtier d’assurance joue un rôle d’intermédiaire, en ce sens qu’il travaille à son compte et a accès aux produits d’assurance d’un grand nombre de compagnies auxquelles il n’est toutefois pas lié, contrairement à l’agent d’assurance qui, lui, travaille exclusivement pour une entreprise.

Pour être certain de bien choisir votre courtier, assurez-vous qu’il :

• Ait un certificat valide délivré par l’Autorité des marchés financiers (AMF);
• Soit à l’écoute de vos demandes;
• Vous offre des produits qui correspondent à vos besoins particuliers;
• Vous inspire confiance au premier contact.

Ou pour choisir votre assureur direct, vous pouvez vous baser sur la réputation ainsi que les commentaires au sujet de l’institution financière. Évaluez également le sérieux de l’agent en assurances qui vous servira (recherche-t-il votre intérêt? est-il disponible? …).

Assurance habitation pour maison à Québec – Comparez les prix

À Québec, la majorité des propriétaires possèdent une maison unifamiliale. C’est le type de propriété que l’on retrouve le plus sur le territoire de la vieille capitale. Que ce soit :

1. Plain-pied
2. Bungalow
3. Cottage
4. Maison de luxe
5. Maison ancestrale
6. Et plus encore !

Il y a des produits qui répondent à vos besoins. D’ailleurs, de nombreux facteurs viennent influencer votre prix d’assurance habitation pour maison. C’est pourquoi vous devez prendre le temps de comparer les prix avec un courtier à Québec. Obtenez 3 soumissions gratuites en remplissant notre formulaire !

Assurance habitation pour condo à Québec – Obtenez plusieurs prix

Vivre en condo est de plus en plus populaire à Québec, où les constructions pour ce type d’habitation sont en hausse. Il faut néanmoins comprendre que les condos doivent également être assurés, et qu’il y a même deux types d’assurance à payer dans leurs cas, soit :

1. Assurance habitation
2. Assurance de syndicat de copropriété

Votre assurance habitation vient couvrir les biens et votre unité, tandis que l’assurance de syndicat vient pour sa part assurer les administrateurs de l’immeuble en responsabilité civile. Il est important de comparer les prix, lesquels varient énormément d’un assureur à l’autre.

Assurance habitation pour locataire à Québec – Combien ça coûte ?

Québec est une ville où l’on retrouve une grande proportion de sa population sous forme de locataires. Encore aujourd’hui, beaucoup trop de locataires n’ont pas d’assurance habitation.

Souvent, c’est parce que ce n’est pas très clair dans leur esprit à savoir l’utilité d’un tel produit. Oui, le propriétaire a une assurance habitation sur l’immeuble, mais cette assurance ne couvre pas vos biens ni votre responsabilité civile.

Qu’est-ce que cela veut dire ? Cela signifie que si l’immeuble brûle et que vos biens sont détruits, vous n’aurez aucune compensation. De plus, si vous mettez accidentellement le feu à l’immeuble, l’assureur de votre propriétaire pourrait revenir contre vous pour les dommages.

Bref, vous pouvez éviter bien des soucis en prenant une simple police d’assurance habitation pour locataires, dont le coût varie entre 15-40$ par mois, dépendamment d’une foule de facteurs.

Obtenez vos soumissions gratuitement en ligne en remplissant notre formulaire !

Quels sont les types d’assurances habitation offerts à Québec ?

Plusieurs types d’assurances existent et il devient difficile de s’y retrouver sans les connaissances nécessaires. Nous vous présentons les principales couvertures d’assurances habitation, mais n’hésitez pas à communiquer avec un courtier ou assureur direct pour obtenir plus d’informations.

• «Tous risques » (ou complète)
  

Elle inclut des protections essentielles, telles que l’incendie, le vol, le vandalisme, mais beaucoup d’autres : taches de peinture sur le plancher, taches d’huile ou d’essence sur l’asphalte. Les dégâts d’eau progressifs, notamment les infiltrations d’eau et l’usure normale, sont toutefois exclus de ces polices, comme dans toutes les autres.

• De base
  

Cette assurance inclut plusieurs protections : vandalisme, incendie, vol, et plusieurs risques multiples. La protection de base vous couvre également pour la responsabilité civile, soit pour les dommages accidentels que vous pourriez causer à une autre personne ou à une autre propriété.

• «Risques spécifiés » ou adaptés
  

Comme son nom l’indique, cette assurance vous permet d’ajouter des protections en fonction de vos besoins particuliers. Vous pouvez donc vous couvrir, entre autres, pour les refoulements d’égouts, les tremblements de terre, les piscines et les spas.

• Formule étendue

Cette assurance combine la formule « risques spécifiés » pour vos biens et la protection « tous risques » pour le bâtiment. Elle a l’avantage d’être économique et adaptée à vos besoins.

• Biens personnels

Le contrat d’assurance comporte des limites sur le montant des biens assurés. Si vous n’avez pas déclaré que vous avez, par exemple, des œuvres d’art particulièrement coûteuses, on pourrait refuser de vous les rembourser dans l’éventualité d’un sinistre. Pensez donc à assurer vos biens de grande valeur pour ne pas avoir de mauvaises surprises.

• Bâtiment vacant, occupé ou inoccupé

Si vous quittez le domicile pour une longue période de temps, soit pour un voyage ou à cause d’un déménagement, il doit quand même être assuré. Cette protection permet de n’assurer que le bâtiment et d’ainsi exclure la protection des biens personnels, puisqu’il n’y en a aucun dans la propriété.

• Responsabilité civile

Pratiquement toutes les assurances habitation vous couvrent au niveau de la responsabilité civile. Ainsi, si un ami se blesse dans les marches de votre domicile alors qu’il est venu vous aider à peinturer, l’incident serait couvert par la compagnie d’assurance. Notez que cette garantie est applicable autant au Québec que dans le reste du monde.

5 trucs pour faire baisser votre prime d’assurance habitation à Québec

Comment faire pour payer moins cher et faire baisser sa prime d’assurance habitation à Québec ? Il n’y a pas de recette secrète, mais il y a quelques astuces qui peuvent faire une différence. En voici 5 !

1. Regroupez plusieurs produits auprès d’un même assureur : en prenant votre assurance habitation, assurance auto, assurance vie et autres produits financiers avec le même assureur, vous pouvez économiser 20% et plus sur votre prime.
2. Augmentez les franchises de votre police : un moyen sûr de baisser votre prime, c’est d’augmenter le montant de vos franchises. Cela fera baisser votre potentiel de réclamation aux yeux de l’assureur, et donc votre prix.
3. Évitez de « sur assurer » votre propriété : il est important que votre maison soit bien protégée. Par contre, il est inutile de prendre des protections trop élevées pour rien. Cela ne fera que gonfler votre prime pour un besoin que vous n’avez pas. Ciblez les bonnes protections avec un courtier.
4. Sécurisez votre propriété : le fait d’habiter près d’une borne-fontaine et d’une caserne de pompier fait automatiquement baisser votre prime. De plus, l’installation d’un système d’alarme relié à une centrale fera également baisser votre prix d’assurance habitation.
5. Comparez les prix de 3+ assureurs : pour économiser, l’un des meilleurs trucs est de comparer et de magasiner. En effet, les prix varient énormément d’un assureur à l’autre.

Renouvellement d’assurance habitation – Pourquoi faut-il magasiner chaque année ?

Lorsque vous contractez une assurance habitation, vous signez généralement un contrat d’un an avec un renouvellement à la même date chaque année. Vous devriez donc recevoir par courriel ou par la poste un avis de renouvellement. Devriez-vous accepter sans discuter ?

La réponse est non ! Il est important de magasiner et de comparer à nouveau les prix chaque année. Pourquoi ?

Parce que les prix des polices d’assurance habitation varient d’un assureur à l’autre, mais aussi d’UNE ANNÉE À L’AUTRE.

Donc, une année un assureur peut vous faire le meilleur prix, et l’autre année ce peut être une autre compagnie.

Magasinez chaque année si vous voulez toujours payer le meilleur prix.

COMPARAISON DE 8 GRANDS ASSUREURS OFFRANT L’ASSURANCE HABITATION À QUÉBEC
Industrielle Alliance	Types de rabais : En combinant votre assurance habitation et automobile. Si votre habitation est protégée par un système d’alarme. Si vous résidez dans la même maison depuis au moins cinq (5) ans (1 an dans un condo). Épargnez si vous avez d’autres produits avec l’Industrielle Alliance.
Intact Assurance	Types de rabais : Vos clés se font voler. Recevez jusqu’à 1000 $ pour remplacer toutes vos serrures de portes. Combinez vos contrats d’assurances auto et habitation. Ne payez qu’une franchise si un sinistre attaque à la fois votre véhicule et votre maison.
TD Assurance	Types de rabais : La combinaison de vos assurances habitation et automobile vous fera économiser. Si vous vous faites dérober vos clés, obtenez (jusqu’à) 1000 $ pour remplacer vos serrures de maison. Un seul paiement de franchise en cas de sinistre touchant votre maison et votre auto.
Belairdirect	Types de rabais : Si vous combinez votre assurance automobile et votre assurance habitation. Si quelqu’un vole vos clés, toutes vos serrures seront remplacées sans frais. Si un sinistre atteint votre habitation et votre véhicule, ne payez qu’une fois la franchise.
Promotuel Assurance	Types de rabais : Bénéficiez de 10 % de réduction si vous êtes âgé de moins de 24 ans et un étudiant. 15 % d’économies (maximum) si vous détenez un système de sécurité. 10 % de rabais si votre habitation est récente. 10 % de moins (maximum) si vous êtes protégé par un système de détection de fuites.  Combinez vos assurances auto et habitation pour recevoir jusqu’à 25 % de rabais. Faites des économies si vous possédez de nombreuses habitations. Épargnez davantage si votre prêt hypothécaire est remboursé.
Banque Nationale	Types de rabais : Si vous ouvrez un compte avec la Banque Nationale (ou si vous êtes déjà client chez eux), vous profiterez de meilleures offres. 15 % de rabais (maximum) si vous décidez de combiner vos assurances dommages (automobile et habitation).
Desjardins Assurances	Types de rabais : Si vous n’avez pas subi de sinistre au cours des dernières années, bénéficiez jusqu’à 15 % d’escompte. Si vous procédez à la combinaison de votre assurance habitation et de votre assurance auto, vous épargnerez sur vos primes. Économisez sur vos tarifs si votre entrée d’eau est sécurisée par un système automatique de fermeture. Profitez de 15 % d’économies si votre maison a un système d’alarme. Obtenez gratuitement un détecteur d’eau et de gel à l’achat d’une assurance habitation.
La Capitale Assurances Générale	Types de rabais : Si vous possédez des vélos ou des jeux vidéo,  ceux-ci sont couverts sans frais (peu importe la valeur). Bénéficiez de l’assurance juridique pour environ 1 $ / semaine. Obtenez un rabais en combinant assurance auto / assurance habitation. En souscrivant à une police de 2 ans, vous n’aurez aucune augmentation durant ce temps. Protection illimitée à partir de 10 $ / année pour les dégâts liés à l’entrée d’eau. Payez à la carte selon une formule spécialisée. Choisissez les protections que vous désirez vraiment afin d’épargner sur vos primes d’assurances.  Assurance habitation adaptative aux copropriétaires et aux locataires.

Ces 8 assureurs proposent donc tous des solutions adaptées à leur clientèle. Ils représentent un échantillon de tous les joueurs dans le marché de l’assurance habitation au niveau de la province. Si vous êtes en recherche active d’une bonne couverture pour vos biens et désirez vous tourner vers une compagnie d’assurances de renom qui présente d’excellents produits en assurance habitation, commencez avec l’une des sociétés décrites ci-haute. La comparaison des prix vous permettra toujours d’épargner de l’argent !

Assurance habitation à Québec – Obligatoire ou non ?

En vertu des lois du Québec, il n’est pas obligatoire pour les propriétaires et locataires d’avoir une assurance habitation au Québec.

Cependant, il est très fortement recommandé d’en avoir une, car les conséquences d’un manque d’assurance peuvent être désastreuses.

Chaque année, on voit des histoires de propriétaires dont la maison a passé au feu et qui n’avaient pas d’assurance. Ils ont donc tout perdu.

Le prix d’une assurance habitation est généralement très abordable pour la majorité des acheteurs. Pourquoi s’en passer ?

Prochaine étape : comparez directement les offres de courtiers en assurances habitation et des assureurs directs

Vous aimeriez obtenir un prix pour une assurance ?

Remplissez gratuitement la demande de soumission sur cette page et recevez, dans un bref délai, jusqu’à 3 soumissions de nos partenaires (des courtiers en assurances et des assureurs directs faisant affaire entre autre avec certaines de ces compagnies d’assurance au Québec).

Nul besoin d’appeler les compagnies une à une, la plateforme de références de courtiers pour la comparaison de prix de Soumissions Assurances Habitation vous offre une solution à portée de la main !