Top 10 des meilleures compagnies d'assurance vie hypothécaire & assurance prêt hypothécaire

Desjardins Assurances

L’Option Multiprojets des caisses Desjardins vous permet, si vous avez contracté un prêt hypothécaire chez Desjardins et que vous avez prévu cette clause à votre contrat, de réemprunter une somme équivalente à ce que vous avez déjà payé sur le montant initial de votre emprunt hypothécaire.

Le remboursement de ce prêt sera jumelé à votre versement hypothécaire actuel, mais le taux d’intérêt sera équivalent au taux actuel du marché. Il sera donc moins élevé que si vous aviez contracté un prêt personnel ou demandé une marge de crédit personnelle.

UV Assurance

Fondée en 1889, UV Assurance, est l’une des plus anciennes compagnies d’assurance au Canada. Elle a acquis sa notoriété grâce à sa solidité financière et son service à la clientèle de proximité. UV Assurance offre une gamme de produits en assurance individuelle et maladies graves, en assurance collective et en investissement-retraite. À travers le temps, elle a su faire sa place en misant sur des produits flexibles et sur un vaste réseau de conseillers indépendants. La compagnie, dont le siège social est situé à Drummondville dessert le marché canadien, particulièrement le Québec et l’Ontario.

UV Assurance est une raison sociale et marque de commerce de L’Union-Vie, compagnie mutuelle d’assurance.

La Croix-Bleue

La protection hybride Tangible offerte par la Croix-Bleue est un plan unique qui permet d’associer une protection de votre choix (l’assurance vie pour hypothèque, entre autres) à la protection de soins de longue durée.

Ainsi, dès que vous atteignez l’âge de 65 ans, votre police d’assurance vie pour hypothèque initialement choisie peut passer à la protection de soins de longue durée, sans qu’une réévaluation des risques ou qu’une transformation de votre police ne soit exigée par la Croix-Bleue.

Humania Assurance inc.

Cette compagnie d’assurance vous aide à prévoir le coup si l’inconcevable arrivait en instaurant différents produits d’assurance hypothécaire comme, entre autres :

• Assur-Dette qui vous offre la protection d’une assurance salaire en vous libérant de l’obligation des paiements mensuels de l’ensemble de vos dettes contractées auprès d’une institution financière dans l’éventualité d’une invalidité.
• Les produits d’assurance vie, dettes et maladie grave sans examen médical ont été mis sur pied pour les gens qui éprouvent des difficultés à souscrire à un contrat à cause de leurs habitudes de vie ou de leur état de santé.

RBC Assurances

L’assurance Assure-Toit est pour vous si vous avez contracté un prêt hypothécaire de RBC Banque Royale et que vous désirez mettre votre famille et votre demeure à l’abri des imprévus de la vie.

Le produit d’assurance prêt hypothécaire Assure-Toit vous permet d’adapter votre protection selon vos besoins. Vous pouvez opter pour une assurance vie seule ou adjoindre une assurance invalidité pour une protection accrue.

Manuvie

L’assurance Synergie réunit trois (3) solutions en 1, soit  l’assurance invalidité, l’assurance vie et l’assurance en cas de maladies graves. Ce produit, facile à gérer et abordable vise une clientèle âgée entre 18 et 50 ans dont le revenu est moyen, comme les conjoints qui n’ont pas de revenu, les parents qui demeurent au foyer…

Le produit d’assurance Synergie couvre l’acquittement des emprunts hypothécaires ainsi que le remboursement des dettes personnelles.

La Financière Sun Life

En vigueur depuis le 30 août 2017, la plateforme Go Sun Life vous permet d’acquérir en ligne une assurance vie pour votre hypothèque, entre autres, par le biais de l’interface de votre choix, soit votre téléphone intelligent, un ordinateur, une tablette, par téléphone ou en personne.

Vous pouvez entamer le processus, le laisser en suspend et revenir le terminer incessamment.

La plateforme Go Sun Life offre actuellement une assurance vie garantie, une assurance vie temporaire simplifiée et une assurance vie temporaire.

Industrielle Alliance

Multiterme est un produit d’assurance prêt hypothécaire qui permet un remboursement total ou partiel de vos obligations financières lors de votre décès.

Vous pouvez souscrire à un montant plus élevé que la somme de vos emprunts : prêts hypothécaires, autres prêts et marge de crédit réunis.

Peu importe la durée de votre contrat Multiterme (entre 10 et 40 ans), votre prime demeurera stable.

Il est possible d’inclure une couverture en cas de maladie grave (25 types de maladies sont couvertes) et invalidité.

Empire Vie

L’assurance vie temporaire Solution 20 mise de l’avant par Empire Vie peut couvrir votre prêt hypothécaire si vous décédiez, mais peut aussi être intégrée à un autre produit d’assurance. Vous pouvez donc y souscrire en tant qu’avenant ou police.

En bref, le taux d’intérêt de cette assurance vie pouvant couvrir votre hypothèque augmente à chaque 20 ans ; la dernière hausse ayant lieu lorsque vous renouvellerez votre prime après votre 65^e anniversaire.

Ivari (autrefois appelé Transamerica Vie Canada)

Les assurances vie temporaires 10 ans ou 20 ans sont des produits d’assurance régulièrement offerts pour protéger votre prêt hypothécaire.

Cependant, les Options Sélect assorties à la «Temporaire 30 » sont une alternative qui peut s’avérer rentable pour mettre votre famille à l’abri des aléas de la vie lorsque vous contractez un emprunt avec remboursement à long terme comme une hypothèque payable sur 25 ans.

À la fin des 30 ans, la Temporaire 30 est automatiquement renouvelée afin de vous offrir une couverture d’assurance viagère dont les primes seront inchangées jusqu’à votre 100^e anniversaire.

Si vous trouvez long et ardu de compléter votre recherche de la meilleure compagnie d’assurance ou du meilleur assureur pouvant répondre à votre besoin d’assurer votre hypothèque, sachez que qu’il y a une solution pour magasiner aisément les produits d’assurance vie hypothécaire.

En remplissant gratuitement le formulaire de demande de soumission qui est sur cette page, vous recevrez rapidement votre proposition sur mesure provenant de l’un de nos partenaires (des assureurs directs et des courtiers en assurances).

Tableau des produits d’assurance vie hypothécaires offerts par les compagnies d’assurances 

Les qualités d’une bonne compagnie d’assurance pour couvrir votre prêt hypothécaire

Opter pour une bonne compagnie d’assurance c’est opter pour une compagnie où vous serez à l’aise de discuter avec votre assureur. Le meilleur assureur pour vous sera celui qui vous expliquera clairement, ouvertement et loyalement  les conditions et les limites de contrat d’assurance qu’il vous présente en vue de couvrir votre prêt hypothécaire.

La meilleure compagnie d’assurance est celle qui fait preuve d’efficacité en vous offrant un service personnalisé et des produits d’assurances qui répondent à votre besoin.  Son équipe sera formée d’assureurs francs, à votre écoute, disponible et rapide.

Comment reconnaître la meilleure assurance prêt hypothécaire pour vous?

Il va de soi que les institutions financières, les compagnies d’assurances, les mutuelles d’assurances et les autres prêteurs hypothécaires proposent tous la meilleure assurance pouvant couvrir votre prêt hypothécaire!

La différence entre les diverses options de produits d’assurance hypothécaire mis sur pied se trouve dans les primes que vous devrez verser.

Alors la meilleure assurance vie ou la meilleure assurance prêt hypothécaire pour vous sera celle qui sera adaptée à votre budget et qui satisfera vos véritables besoins. N’oubliez pas qu’advenant votre décès, les besoins à combler seront ceux de vos êtres chers et de vos bénéficiaires.

Attention! Ne vous précipitez pas sur la prime la plus basse. D’autres facteurs doivent être pris en considération. Il vous faudra faire vos devoirs et vous informer sur :

• Ce qu’il vous en coûterait dans l’éventualité où vous deviez rompre votre contrat
• La possibilité d’inclure la protection des enfants si vous souscrivez à une assurance vie et en cas de maladies graves, laquelle est prise en vue de couvrir votre hypothèque
• L’âge jusqu’à laquelle l’assurance vie hypothécaire temporaire qui vous intéresse est renouvelable
• La couverture maximale à laquelle vous aurez droit en cas de réclamation
• Les options de personnalisation de votre protection pour prêt hypothécaire
• Le moment où la couverture débute et se termine
• etc.

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