8 September 2017,
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Les institutions financières, les compagnies d’assurances, les mutuelles d’assurances et les autres prêteurs hypothécaires… offrent tous la meilleure assurance. Mais lequel de ces assureurs propose la meilleure assurance vie ou la

Desjardins Assurances

desjardins assurance hypothecaireL’Option Multiprojets des caisses Desjardins vous permet, si vous avez contracté un prêt hypothécaire chez Desjardins et que vous avez prévu cette clause à votre contrat, de réemprunter une somme équivalente à ce que vous avez déjà payé sur le montant initial de votre emprunt hypothécaire.

Le remboursement de ce prêt sera jumelé à votre versement hypothécaire actuel, mais le taux d’intérêt sera équivalent au taux actuel du marché. Il sera donc moins élevé que si vous aviez contracté un prêt personnel ou demandé une marge de crédit personnelle.

 

UV Assurance

uv mutuelle assurance hypothecaire

Fondée en 1889, UV Assurance, est l’une des plus anciennes compagnies d’assurance au Canada. Elle a acquis sa notoriété grâce à sa solidité financière et son service à la clientèle de proximité. UV Assurance offre une gamme de produits en assurance individuelle et maladies graves, en assurance collective et en investissement-retraite. À travers le temps, elle a su faire sa place en misant sur des produits flexibles et sur un vaste réseau de conseillers indépendants. La compagnie, dont le siège social est situé à Drummondville dessert le marché canadien, particulièrement le Québec et l’Ontario.

UV Assurance est une raison sociale et marque de commerce de L’Union-Vie, compagnie mutuelle d’assurance.

 

La Croix-Bleue

croix bleue assurance hypothecaireLa protection hybride Tangible offerte par la Croix-Bleue est un plan unique qui permet d’associer une protection de votre choix (l’assurance vie pour hypothèque, entre autres) à la protection de soins de longue durée.

Ainsi, dès que vous atteignez l’âge de 65 ans, votre police d’assurance vie pour hypothèque initialement choisie peut passer à la protection de soins de longue durée, sans qu’une réévaluation des risques ou qu’une transformation de votre police ne soit exigée par la Croix-Bleue.

 

Humania Assurance inc.

humania assurance hypothecaireCette compagnie d’assurance vous aide à prévoir le coup si l’inconcevable arrivait en instaurant différents produits d’assurance hypothécaire comme, entre autres :

  • Assur-Dette qui vous offre la protection d’une assurance salaire en vous libérant de l’obligation des paiements mensuels de l’ensemble de vos dettes contractées auprès d’une institution financière dans l’éventualité d’une invalidité.
  • Les produits d’assurance vie, dettes et maladie grave sans examen médical ont été mis sur pied pour les gens qui éprouvent des difficultés à souscrire à un contrat à cause de leurs habitudes de vie ou de leur état de santé.

 

RBC Assurances

rbc assurance hypothecaireL’assurance Assure-Toit est pour vous si vous avez contracté un prêt hypothécaire de RBC Banque Royale et que vous désirez mettre votre famille et votre demeure à l’abri des imprévus de la vie.

Le produit d’assurance prêt hypothécaire Assure-Toit vous permet d’adapter votre protection selon vos besoins. Vous pouvez opter pour une assurance vie seule ou adjoindre une assurance invalidité pour une protection accrue.

 

Manuvie

manuvie assurance hypothecaireL’assurance Synergie réunit trois (3) solutions en 1, soit  l’assurance invalidité, l’assurance vie et l’assurance en cas de maladies graves. Ce produit, facile à gérer et abordable vise une clientèle âgée entre 18 et 50 ans dont le revenu est moyen, comme les conjoints qui n’ont pas de revenu, les parents qui demeurent au foyer…

Le produit d’assurance Synergie couvre l’acquittement des emprunts hypothécaires ainsi que le remboursement des dettes personnelles.

 

La Financière Sun Life

sunlife assurance hypothecaireEn vigueur depuis le 30 août 2017, la plateforme Go Sun Life vous permet d’acquérir en ligne une assurance vie pour votre hypothèque, entre autres, par le biais de l’interface de votre choix, soit votre téléphone intelligent, un ordinateur, une tablette, par téléphone ou en personne.

Vous pouvez entamer le processus, le laisser en suspend et revenir le terminer incessamment.

La plateforme Go Sun Life offre actuellement une assurance vie garantie, une assurance vie temporaire simplifiée et une assurance vie temporaire.

 

Industrielle Alliance

industrielle alliance assurance hypothecaireMultiterme est un produit d’assurance prêt hypothécaire qui permet un remboursement total ou partiel de vos obligations financières lors de votre décès.

Vous pouvez souscrire à un montant plus élevé que la somme de vos emprunts : prêts hypothécaires, autres prêts et marge de crédit réunis.

Peu importe la durée de votre contrat Multiterme (entre 10 et 40 ans), votre prime demeurera stable.

Il est possible d’inclure une couverture en cas de maladie grave (25 types de maladies sont couvertes) et invalidité.

 

Empire Vie

empire vie assurance hypothecaireL’assurance vie temporaire Solution 20 mise de l’avant par Empire Vie peut couvrir votre prêt hypothécaire si vous décédiez, mais peut aussi être intégrée à un autre produit d’assurance. Vous pouvez donc y souscrire en tant qu’avenant ou police.

En bref, le taux d’intérêt de cette assurance vie pouvant couvrir votre hypothèque augmente à chaque 20 ans ; la dernière hausse ayant lieu lorsque vous renouvellerez votre prime après votre 65e anniversaire.

 

Ivari (autrefois appelé Transamerica Vie Canada)

ivari assurance hypothecaireLes assurances vie temporaires 10 ans ou 20 ans sont des produits d’assurance régulièrement offerts pour protéger votre prêt hypothécaire.

Cependant, les Options Sélect assorties à la «Temporaire 30 » sont une alternative qui peut s’avérer rentable pour mettre votre famille à l’abri des aléas de la vie lorsque vous contractez un emprunt avec remboursement à long terme comme une hypothèque payable sur 25 ans.

À la fin des 30 ans, la Temporaire 30 est automatiquement renouvelée afin de vous offrir une couverture d’assurance viagère dont les primes seront inchangées jusqu’à votre 100e anniversaire.

 

Si vous trouvez long et ardu de compléter votre recherche de la meilleure compagnie d’assurance ou du meilleur assureur pouvant répondre à votre besoin d’assurer votre hypothèque, sachez que qu’il y a une solution pour magasiner aisément les produits d’assurance vie hypothécaire.

En remplissant gratuitement le formulaire de demande de soumission qui est sur cette page, vous recevrez rapidement votre proposition sur mesure provenant de l’un de nos partenaires (des assureurs directs et des courtiers en assurances).

Tableau des produits d’assurance vie hypothécaires offerts par les compagnies d’assurances 

Assureur Produits d’assurance vie hypothécaire
Desjardins L’option Multiprojets vous permet de contracter un nouvel emprunt sur le montant que vous avez déjà remboursé sur votre prêt hypothécaire.
UV Mutuelle

(autrefois appelé Union-Vie Assurance)

  • Assurance à capital libéré l’Intégral Équitable
  • Assurances en cas de maladies graves
  • Assurance vie universelle Ulysse 2000
  • L’Adaptable Équitable
  • Temporaire 20 ans Supérieur + Risques privilégiés
Croix-Bleue Flex Bleue

AMI

Tangible

  • Protections hybrides
  • Maladies graves
  • Soins de longue durée

Plan hypothécaire pour assurer un prêt (ou une marge de crédit) hypothécaire :

  • Invalidité hypothécaire
  • Vie hypothécaire (optionnelle)
Humania Assurance
  • Assurance temporaire en cas de maladies graves
  • Assurance salaire ASSUR-DETTE
  • Assurance sans examen médical – Assurance dettes
  • Assurance sans examen médical – Assurance maladies graves
  • Assurance sans examen médical – Assurance vie
  • Assurance vie temporaire
  • HuGO Vie
RBC Assurances
  • Assure-Toit
  • Plan Protection Plus : pour couvrir votre prêt personnel (ou votre marge de crédit) contracté auprès de RBC Banque Royale
  • Protection-Solde Première plus : pour couvrir le solde de votre carte de crédit RBC Banque Royale
Go Sun Life Vie garantie

Destiné aux 30 – 74 ans

Couverture maximale : 25 000 $

Aucune question sur l’état de santé

Établissement garanti.

Assurance vie temporaire simplifiée

Disponible aux 18 – 69 ans

Couverture maximale : 100 000 $

3 questions sur l’état de santé.

Assurance vie temporaire

Pour les personnes de 18 à 69 ans.

Couverture maximale :

1 million

11 questions sur l’état de santé

Aucun prélèvement ou examen des signes vitaux si vous êtes âgé de moins de 40 ans et en bonne santé.

Manuvie La solution Synergie permet aux Canadiens de la classe moyenne, âgés de 18 à 50 ans, de contracter une assurance 3 en 1 dont le montant varie entre 100 000 $ et 500 000 $
Industrielle Alliance Multiterme : une assurance prêt hypothécaire qui couvre tous vos prêts; aussi bien vos hypothécaires que vos prêts personnels
Empire Vie En adoptant le produit d’assurance vie Solution 20 pour couvrir votre prêt hypothécaire, votre taux est garanti pour 20 ans.
Ivari La Temporaire 30 avec Options Sélect vous permet de couvrir un prêt hypothécaire remboursable à long terme (25 ans)

 

Les qualités d’une bonne compagnie d’assurance pour couvrir votre prêt hypothécaire

Opter pour une bonne compagnie d’assurance c’est opter pour une compagnie où vous serez à l’aise de discuter avec votre assureur. Le meilleur assureur pour vous sera celui qui vous expliquera clairement, ouvertement et loyalement  les conditions et les limites de contrat d’assurance qu’il vous présente en vue de couvrir votre prêt hypothécaire.

La meilleure compagnie d’assurance est celle qui fait preuve d’efficacité en vous offrant un service personnalisé et des produits d’assurances qui répondent à votre besoin.  Son équipe sera formée d’assureurs francs, à votre écoute, disponible et rapide.

 

Comment reconnaître la meilleure assurance prêt hypothécaire pour vous?

Il va de soi que les institutions financières, les compagnies d’assurances, les mutuelles d’assurances et les autres prêteurs hypothécaires proposent tous la meilleure assurance pouvant couvrir votre prêt hypothécaire!

La différence entre les diverses options de produits d’assurance hypothécaire mis sur pied se trouve dans les primes que vous devrez verser.

Alors la meilleure assurance vie ou la meilleure assurance prêt hypothécaire pour vous sera celle qui sera adaptée à votre budget et qui satisfera vos véritables besoins. N’oubliez pas qu’advenant votre décès, les besoins à combler seront ceux de vos êtres chers et de vos bénéficiaires.

Attention! Ne vous précipitez pas sur la prime la plus basse. D’autres facteurs doivent être pris en considération. Il vous faudra faire vos devoirs et vous informer sur :

  • Ce qu’il vous en coûterait dans l’éventualité où vous deviez rompre votre contrat
  • La possibilité d’inclure la protection des enfants si vous souscrivez à une assurance vie et en cas de maladies graves, laquelle est prise en vue de couvrir votre hypothèque
  • L’âge jusqu’à laquelle l’assurance vie hypothécaire temporaire qui vous intéresse est renouvelable
  • La couverture maximale à laquelle vous aurez droit en cas de réclamation
  • Les options de personnalisation de votre protection pour prêt hypothécaire
  • Le moment où la couverture débute et se termine
  • etc.

 

Trouvez maintenant votre assurance pour prêt hypothécaire

Simplifiez-vous la tâche avec Soumissions Assurances.

Notre outil de référence de courtier pour la comparaison de prix vous permet de recevoir une soumission de partenaires professionnels (des assureurs directs et des courtiers d’assurances de partout dans la province) en produits d’assurance pour couvrir votre prêt hypothécaire. Remplissez le formulaire de demande de soumissions qui figure sur cette page.

Dès que ce partenaire recevra votre requête, il évaluera vos besoins et comparera les offres sur le marché selon vos critères de sélection pour bien vous servir.

Vous obtiendrez ensuite une proposition provenant d’un courtier partenaire en produits d’assurances pour prêt hypothécaire ou en assurance vie pouvant couvrir votre prêt hypothécaire. 

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